Что нужно знать о чековой книжке

Получение наличных денег в банке осуществляется по предъявляемому в банк чеку.

Форма денежного чека законодательно не установлена, поэтому каждый банк вправе сам разработать собственную форму, сохранив при этом обязательные реквизиты.

Чтобы получить чековую книжку организация должна подать соответствующее заявление в банк, который осуществляет расчетно-кассовое обслуживание ее расчетного счета.

Обычно в чековой книжке содержится 25 или 50 страниц, каждая из которых состоит из двух частей: собственно чека, подлежащего сдаче в банк, и корешка, который остается в организации.

Денежная чековая книжка хранится у главного бухгалтера под ключом, а корешки оплаченных и испорченных чеков (а также сами испорченные чеки) должны храниться чекодателем не менее трех лет.

Заполнение и ведение чековой книжки

Заполняется чек только от руки (шариковой ручкой или чернилами) и одним почерком (т.е. одним человеком).

Заполняя лицевую сторону следует избегать ошибок и помарок, поскольку в данном случае чек будет считаться недействительным. Испорченные бланки должны оставаться в чековой книжке, подклеиваться к корешку и погашаться надписью «Испорчен».

Наименование чекодателя, то есть владельца расчетного счета и чековой книжки, и номер его счета проставляются при получении книжки в банке от руки либо оттиском штампа организации одновременно на всех чеках.

В строке «Чек. на. » указывается сумма (цифрами), на которую он выписывается. При этом свободные места впереди и после суммы рублей должны быть прочеркнуты двумя линиями.

В следующей строке указываются место (в некоторых банках уже бывает заполнено) и дата выдачи чека. При этом дата выдачи указывается следующим образом: число (цифрами), месяц (прописью) и год (цифрами).

После слова «Заплатите» вписываются фамилия, имя и отчество кассира (сотрудника), на которого выдается чек, в дательном падеже, а свободное место прочеркивается двумя линиями.

В следующей строке указывается прописью сумма, которую следует получить по чеку. Сумма прописывается в строке без отступов (от самого края) и с заглавной буквы, свободное место прочеркивается двумя линиями. Отступ даже на несколько миллиметров не допускается. Слово «рублей» должно указываться вслед за суммой прописью без оставления свободного места. Если цифрами сумма в чеке была написана с использованием прочерка в графе для копеек, то запись суммы прописью заканчивается словом «рублей». Если использовалось обозначение «00 копеек», то его следует применять в сумме прописью: «Семнадцать тысяч четыреста рублей 00 копеек».

Чек подписывают сотрудники организации-чекодателя, имеющие право первой и второй подписи, обязательно чернилами или шариковой ручкой.

Фамилии и подписи этих сотрудников должны быть зафиксированы в «Карточке с образцами подписей и оттиска печати». Обычно первая подпись принадлежит руководителю организации как распорядителю кредитов, а вторая — главному бухгалтеру. Чтобы не приостанавливать финансовую деятельность предприятия в их отсутствие, можно указать в карточке по две первых и две вторых подписи. Например:
Первая подпись — директор, зам. директора.
Вторая подпись — главный бухгалтер, зам. главного бухгалтера.

В левом нижнем углу лицевой стороны чека ставится печать организации, оттиск которой также зафиксирован в карточке. Печать не должна заходить за границы предназначенного участка.

На оборотной стороне в таблице указываются цели расхода получаемых денежных средств (в виде соответствующих им символов), а также ставятся подписи сотрудников организации-чекодателя (имеющих на то право). Далее следует подпись кассира (получателя средств) о получении на руки указанной в настоящем чеке суммы.

Нижняя часть оборотной стороны предназначена для проставления отметок, удостоверяющих личность получателя. Бухгалтер, выписывающий чек, вписывает в соответствующие строки паспортные данные лица, которому доверено получать деньги по данному чеку в расходной кассе операционного отдела банка.

Место под нижней горизонтальной чертой служит для пометок работников банка по проверке, распоряжению об оплате и непосредственно оплате наличных через расходную кассу операционного отдела банка.

Корешок остается в чековой книжке, являясь подтверждением использования чека на определенную сумму. Лицевая сторона корешка заполняется при выдаче документа на руки кассиру организации.

На ней указываются:

  • сумма к получению наличными в банке;
  • дата выдачи чека кассиру;
  • фамилия и инициалы кассира (получателя денежных средств).
  • Лицевая сторона корешка должна быть подписана первой и второй подписью сотрудников организации-чекодателя, а также кассиром получателем, с проставлением даты получения.

    Кассир предъявляет заполненный чек операционисту банка, который проверяет его достоверность (правильность оформления). Если замечаний по оформлению нет, операционист вырезает контрольную марку в правом верхнем углу и отдает ее получателю, а сам чек передает для оплаты в кассу банка.

    Получатель денег предъявляет кассиру банка документ, удостоверяющий личность, отдает контрольную марку и называет общую сумму к получению.

    Кассир банка сверяет названную сумму с указанной в чеке. Затем приклеивает контрольную марку на специальное место на лицевой стороне чека и выдает наличные получателю, который, в свою очередь, проверяет выданную сумму здесь же в расходной кассе банка.

    Порядок получения наличных с расчетного счета в разных банках может различаться. В некоторых банках следует заказать наличные заранее лично или по телефону, в других банках чек надо сдать операционисту накануне получения денежных средств.

    Полученные в банке деньги приходуются в кассу организации приходным кассовым ордером (ПКО), после чего на оборотной стороне корешка чека проставляются номер и дата ПКО. Эта отметка подписывается главным бухгалтером.

    Особо следует обратить внимание на два момента:

    1. на корешке чека, в ПКО, его квитанции и в кассовой книге должна быть одна и та же дата;
    2. первая и вторая подписи на лицевой и оборотной сторонах чека должны быть одни и те же.

    blankiroom.ru

    Заявление на получении чековой книжки

    Корпоративные клиенты для получения денег в банке пользуются чековой книжкой. Единого для всех банков образца чеков не существует, поэтому каждое финансовое учреждение самостоятельно разрабатывает и печатает чековые книжки. При этом, независимо от оформления самой книжки, содержание чеков практически не отличается у всех финансово-кредитных учреждений.

    Чтобы получить чековую книжку не требуется предоставления многих документов и прохождения сложных процедур. Если расчетный счет уже открыт, организации достаточно подать соответствующее заявление и получить книжку, объем которой обычно составляет от 25 до 50 страниц с расчетными или денежными чеками, на усмотрение организации.

    Прежде всего, руководство компании должно решить, какие именно чековые книжки требуются и сколько их должно быть. Есть возможность заказать сразу несколько книжек или выписывать новую, когда чеки заканчиваются. Чтобы сориентироваться в том, сколько чековых книжек может понадобиться одновременно, нужно выяснить в банке лимит суммы снятия.

    Форма заявления

    Приказом Министерства финансов РФ устанавливаются Правила обеспечения государственных организаций денежными средствами. Указанные Правила дополнены приложением, представляющим собой бланк заявления о получении чековой книжки. В коммерческих банках форма заявления несколько иная, но в целом текст заявления должен содержать следующие данные:

  • информация о заявителе;
  • количество чековых книжек с указанием их объема;
  • сведения о сотруднике с правом подписи и использования чековой книжки (данные паспорта и должность).
  • подпись сотрудника, удостоверенная директором компании.
  • подписи должностных лиц компании.
  • Форма заявления, предложенная Центробанком, несколько короче, но практически повторяет приведенную выше. Независимо от того, является владелец чековой книжки государственной или частной компанией, в заявлении на выдачу чековых книжек должны содержаться его данные и информация о пользователях. Являясь документом строгой отчетности, чековая книжка всегда состоит из двух частей – отрывной (корешка) и неотрывной. Корешок, собственно, является платежным средством. Заполненная отрывная часть свидетельствует о проведении платежа. Ошибки, допущенные при заполнении чека, должны фиксироваться бухгалтерией.

    Заполнение заявления о выдаче чековой книжки

    Для данного заявления разработана форма № 896. После заполнения бланк следует отправить в банк, который обслуживает компанию. В заявлении наименование компании должно быть указано полностью, также обязательно нужно указать дату заполнения.

    Текст состоит из просьбы о выдаче одной или нескольких чековых книжек, при этом нужно отметить, какие именно книжки нужны: денежные, расчетные, лимитированные, нелимитированные. Компания-заявитель берет на себя обязательства по сохранности и безопасности денежных книжек. Под заявлением должны быть подписи руководителя и бухгалтера. Работники банка укажут в заявлении, сколько и каких чековых книжек выдано, и обязательно зафиксируют номера чеков. Заявление действительно в течение 10 дней с момента заполнения и подписания формы.

    bbf.ru

    Объявление

    • Сообщений: 60

    Комментарий

  • Регистрация: 23.09.2003
  • Появилась острая необходимость написать Регламент по чековым книжкам, очень хотелось бы получить комментарии по ниже перечисленному, есть большие сомнения.
    Всем заранее спасибо.

    -Клиент приносит операционисту заполненное Заявление (форма № 896)
    -Операционист сверяет печать и подпись клиента на Заявлении с карточкой образцов
    -Подписывает Заявление у ответственных лиц, согласно форме Заявления, подписывает сам
    -В операционной кассе операционист получает чековую книжку для оформления (чековая книжка должна быть оформлена в течение одного операционного дня, по договоренности с клиентом (когда он желает получить чековую книжку) и, исходя из операционной нагрузки операциониста, чековая книжка может быть получена, для оформления, в другой день, соответственно в талоне будет проставлена дата получения чековой книжки из кассы для оформления, отличная от даты самого заявления)
    -В кассе остается талон от Заявления, куда внесены номера чековой книжки, выданной на оформление и стоит подпись операциониста
    — Оформленную чековую книжку с Заявлением операционист возвращает в кассу, где получает талон с подписью кассира, который хранит до получения чековой книжки клиентом (думаю что нужно хранить с карточкой образцов, для того чтобы избежать повторного получения чековой книжки для оформления, т.е. если по прошествии какого-то времени клиент, забыв что не получил заказанную чековую книжку, принесет Заявление, операционист при сверке нового заявления с карточкой образцов увидит, что чековая книжка уже оформлена)
    — Оформленная чековая книжка с заявлением хранится в кассе до получения клиентом (со счета 91207 не списывается, т.к. оформленная это не то же самое что заполненная, это пояснение для тех, кто ссылается на План счетов, где сказано, что заполненные бланки на 91207 не учитываются)
    — Клиент приходит в кассу, называет свою организацию, кассир предлагает ему расписаться в Заявлении против строки Получил, сверяет подпись клиента с заверенной ранее, вписывает номера чековой книжки в заявление и выдает ее клиенту
    — По завершению операционного дня кассир передает операционисту Заявления по выданным чековым книжкам для оформления мемориального ордера по выдаче ценностей
    — Операционист вносит номера чековой книжки в карточку образцов, выбрасывает талон, производит списание со счета клиента ден. средств, согласно тарифам за выданную чековую книжку, оформляет мемориальный ордер по выдаче ценностей
    (оформляется отдельно по каждому заявлению
    Д 99999
    К 91207
    Основание: название организации, №№ чеков, через Фамилия Инициалы)
    — Мемориальные ордера по выдаче ценностей с Заявлениями помещаются в кассовые документы дня

    bankir.ru

    Бланк — заявление на выдачу чековой книжки (форма N 896)

    Код: 013164 Выведен из ассортимента

    Характеристики:

  • Формат: А5
  • Вид бумаги: ватман
  • Количество листов: 1
  • Используются для ведения финансовой отчетности.

    Информационные материалы к Товару, представленные на Сайте, имеют справочный характер. Продавец вправе изменять характеристики товара, его внешний вид и комплектность без предварительного уведомления. Для уточнения информации о Товаре, Покупатель может самостоятельно обратиться к Продавцу по телефону +7 (495) 785-51-09.

  • Кол-во ед. товара в упаковке: 10
  • Товар успешно добавлен в корзину

    В корзине товаров на руб.

    Оставьте свои данные. Наш менеджер свяжется с вами.

    Другие товары этой категории

    Код: 013900
    Цена: 54.12 руб.
    Купить

    Код: 013364
    Цена: 257.08 руб.
    Купить

    Код: 013834
    Цена: 257.08 руб.
    Купить

    Код: 013904
    Цена: 257.08 руб.
    Купить

    Код: 013363
    Цена: 270.6 руб.
    Купить

    Код: 013349
    Цена: 1.92 руб.
    Купить

    www.kanctanta.ru

    Заявления в Сбербанк от юридических лиц

    Сбербанк является крупнейшим российским банком. Он обслуживает не только физических, но и юридических лиц. Взаимодействие между ними может происходить не только через отделение банка, но и дистанционно. Нередко можно встретить вопросы о том, как необходимо писать заявления в Сбербанк от юридических лиц. Чтобы ответить на него максимально точно, следует рассматривать частные случаи отдельно.

    Заявление на замену токена Сбербанк Бизнес Онлайн

    Для работы фирмы и ИП со своими счетами и контрагентами нередко используют систему Sberbank Business Online. После получения логина и пароля для входа клиенту необходимо выбрать один из следующих вариантов подтверждения совершаемых операций:

    • посредством кодов, приходящих в одноразовых сообщениях на привязанный к учетной записи телефон;
    • при помощи специального токена, являющегося надежным средством криптографической защиты.
    • Второй вариант используется клиентами Сбербанка намного чаще, так как позволяет максимально обезопасить собственную учетную запись от несанкционированных действий других лиц.

      Количество токенов определяется количеством пользователей. У каждого он должен быть обязательно свой. Это значит, что если на предприятии с системой Сбербанк Бизнес Онлайн работают 4 человека, то предварительно им необходимо получить 4 криптографических ключа в обслуживающем отделении Сбербанка.

      Токен позволяет подписывать документы, полноценно работать со своей учетной записью.

      При наличии токена клиент может стать пользователем еще одной очень удобной системы – E-invoicing. Она дает возможность вести электронный документооборот на предприятии. Через эту систему можно отправлять отчетность в ФНС и другие инстанции.

      Заполнение заявления на получение или замену токена

      Чтобы стать обладателем цифрового сертификата в формате USB, необходимо направить в отделение Сбербанка соответствующее заявление, составленное на типовом бланке, найти который можно в приложениях к договору подключения к системе Сбербанк Бизнес Онлайн. Документ небольшой, указываются в нем следующие данные:

    • название организации;
    • ФИО и паспортные данные того человека, которому выдают сертификат в силу наличия у него соответствующих полномочий;
    • количество выдаваемых ключей (прописывается словами, а не цифрами);
    • дата совершения платежа за получаемые токены (оплачиваются они через кассу Сбербанка) или номер расчетного счета, с которого необходимо произвести списание денег.
    • В конце в обязательном порядке проставляются подписи и расшифровки руководителя и главного бухгалтера, а также печать.

      На второй части документа составляется акт приема-передачи, в котором указываются серийные номера и стоимость токенов.

      В случае утери или порчи ключей уполномоченным лицам также необходимо обращаться в обслуживающее отделение Сбербанка.

      Заявление на смену пароля в Сбербанк Бизнес Онлайн

      Для работы с платформой Сбербанк Бизнес Онлайн клиент использует личный кабинет, для входа в который нужен логин (идентификатор) и пароль. Работа с данной площадкой предусматривает возможность смены пароля в случае необходимости. Это может потребоваться в ряде следующих случаев:

    • пароль стал известен третьим лицам;
    • клиент не может вспомнить пароль;
    • клиент решил сменить пароль по своему желанию.
    • Доступные способы смены пароля в системе

      Существует несколько способов, посредством которых можно сменить пароль. Сделать это можно в следующем порядке:

    • Пройти процедуру авторизации в системе Сбербанк Бизнес Онлайн. Перейти в личном меню в раздел настроек. Там необходимо кликнуть на пункт доступа и безопасности. Здесь система предлагает клиенту изменить имеющиеся настройки приватности, сменить свой идентификатор или пароль. В данном случае необходимо выбрать смену пароля, ввести старый пароль и придумать новый, вписав его в соответствующее поле.
    • Обращение в обслуживающее отделение Сбербанка. Этот способ используют обычно в крайних случаях или при невозможности вспомнить текущий пароль к своей учетной записи. Паниковать в таком случае не стоит. Специалисты банка быстро восстановят доступ к учетной записи. Для этого необходимо заполнить соответствующее заявление на смену пароля конкретной учетной записи, взять с собой паспорт и отправиться в отделение банка. Обращаться можно в любое из отделений банка, обслуживающих юридических лиц и предпринимателей в том числе.
    • Бланк заявления не велик, в нем указываются следующие данные:

    • наименование и юридический адрес организации;
    • ИНН, ОГРН и номер расчетного счета фирмы;
    • информация об уполномоченном представителе, получающем новые пароли (ФИО и документ, являющийся основанием выдачи данных именно этому лицу);
    • информация об учетной записи, для которой нужно произвести замену пароля (логин, прикрепленный номер телефона, ФИО).
    • В конце проставляется подпись, печать и дата составления документа. Далее отметки о приеме заявления делает уже специалист банка.

      Некоторые клиенты Сбербанка выражают свое недоумение по поводу необходимости обращаться в отделение банка в таких случаях. Восстановить доступ посредством телефонного звонка нельзя потому, что обслуживающая организация заботится о сохранности информации и денежных средств на счетах клиента.

      Заявление на закрытие расчетного счета Сбербанка

      Иногда, вследствие различных причин, юридические лица и ИП имеют необходимость осуществить закрытие своего расчетного счета в Сбербанке. Некоторые из них не знают, в какой последовательности при этом нужно действовать.

      Порядок закрытия расчетного счета юридическими лицами

      Для них эта процедура более трудоемка, нежели для частных предпринимателей. Действовать при закрытии собственного счета нужно в следующей последовательности:

    • Избавиться от остатков на счету. Имеющиеся средства можно перебросить на другой расчетный счет или обналичить, правда в этом случае потребуется веские основания для этого.
    • На счету необходимо оставить небольшую сумму средств, которая позволит оплатить комиссию Сбербанку за обслуживание.
    • Далее следует получить в отделении банка выписку о движении денег на счету и информацию об имеющихся остатках.
    • Заполнить заявление на закрытие расчетного счета, предварительно издав внутри предприятия соответствующий приказ или протокол собрания. В документе с просьбой о закрытии счета обязательно указывают причину такого решения.
    • Обратиться нужно в то отделение Сбербанка, которое производило обслуживание счета организации.
    • Все задолженности перед Сбербанком закрываются, включая всевозможные комиссии, абонентские платы. Отдельной статьей идет плата за непосредственное закрытие счета.
    • Только после этого банк примет заявление от уполномоченного лица организации. Оно должно быть заполнено на бланке Сбербанка.
    • В банке необходимо получить уведомление о закрытии счета, которое впоследствии предоставляется в местную налоговую службу самой организацией.
    • Процедура закрытия счета частными предпринимателями

      Для ИП закрытие расчетного счета происходит намного проще и быстрее, чем для юридических лиц. Клиенту достаточно узнать информацию об оставшихся на счету средствах, заполнить соответствующее заявление с указанием соответствующих реквизитов, на которые будут перечислены излишки (разница между остатками и комиссией).

      Закрытие расчетного счета возможно только в случае отсутствия у индивидуального предпринимателя задолженности перед Сбербанком. Если все в порядке, то специалист банка выдает соответствующее уведомление, которое необходимо отнести в налоговую службу.

      Заявление на закрытие счета может быть заполнено только самим предпринимателем или его уполномоченным представителем. Причем во втором случае это должно быть прописано в договоре между клиентом и Сбербанком.

      Заявление на выдачу чековой книжки в Сбербанке

      Чековая книжка является рабочим инструментом многих предпринимателей и юридических лиц. Она позволяет заключать сделки в реальном времени. Многие обращаются в Сбербанк за оформлением чековой книжки из-за удобства и простоты ее использования.

      Существует унифицированная форма бланка №896. Используется она, в том числе и Сбербанком. Банк оставляет за собой право вносить в эту форму какие-либо коррективы, не противоречащие имеющимся стандартам.

      Что обязательно указывается в заявлении на получение чековой книжки?

      Есть в заявлении любого банка на выдачу чековой книжки следующие обязательные реквизиты:

    • номер расчетного счета, с которого будет производиться списание средств по чековым обязательствам;
    • количество листов в книжке;
    • название организации, на счет которой будет производиться списание денежных средств.
    • Обязательно в заявлении на имя банка делается пометка о том, кто будет отвечать за хранение чековой книжки. Там же могут указываться данные ответственного лица.

      Процедура получения чековой книжки

      Получить чековую книжку в Сбербанке довольно просто, для этого необходимо действовать следующим образом:

      1. Обратиться в отделение банка с написанным заявлением. При необходимости сотрудники организации выдадут клиенту бланк заявления на получение чековой книжки установленного образца.
      2. При заполнении заявления нужно указывать реквизиты организации, проставлять определенную печать и подписи определенных лиц.
      3. Далее необходимо внести необходимую сумму за использование данной услуги в кассу отделения банка. Цену чековой книжки лучше уточнить заранее у операциониста или позвонить в филиал Сбербанка. Оплата производится единоразово вне зависимости от того, какова будет длительность использования чековой книжки. Деньги можно предоставить наличным расчетом или списать нужную сумму с расчетного счета организации.
      4. После этого чековая книжка будет открыта.
      5. Прежде чем пользоваться данной услугой, необходимо уточнить размер лимита снятия денег с расчетного счета посредством чеков без предварительного уведомления банка.

        Нельзя забывать, что чековая книжка – это полноценный платежный документ, операции по которому напрямую связаны с расчетным счетом предприятия. Ответственные лица должны соблюдать правила ведения записей.

        Уделять внимание нужно даже незначительным моментам. Если чек будет заполнен неверно, то придется оформлять новый бланк строгой отчетности, тогда как старый окажется недействительным. Нельзя в чеке делать какие-либо исправления. Такая бумага автоматически становится непригодной для приема в отделении Сбербанка.

        Сама же процедура оформления чековой книжки довольно проста и понятна. При возникновении затруднений с заполнением заявления можно всегда попросить образец и внести записи в соответствии с примером.

        credituy.ru