Как написать заявление на хищение средств с карты?

Добрый день. Как правильно написать заявление в полицию по поводу хищения денежных средств с пластиковой карты сбербанка? Как мне сообщили в сбербанке, с моей карты были совершены операции с использованием мобильного банка. Я эти операции по переводу денег я не совершал. Кто тут виноват — придётся разбираться (сбербанк или оператор сотовой связи). Я думаю что Оператор сотовой связи, так как он не может защитить номера своих абонентов, и мошенники, сделав дубликат сим карты или использовав, переводили деньги на разные номера телефона. Подскажите, как правильно поступить в данной ситуации и корректно составить необходимые заявления о хищении денежных средств? Спасибо.

Вопрос относится к городу Южно-Сахалинск

Вы с банком заключили договор банковского счета и договор на использование карты. если вы использовали карту надлежаще и не раскрыли коды и пароли, а денежные средства сняты — то это вина банка и в суд надо идти с иском к банку, предварительно написав претензию. Мобильный банк это услуга банка и ответственность за сохранность средств несет банк.

Рекомендация эксперта
1. Претензия в Банк и ждите ответа 2. Заявление в полицию, на основании ответа банка и факта исчезновения денежных средств. Пишите в свободной форме, вы не обязаны указывать статьи и законы. Обязательно зарегистрируйте заявление в книге заявлений о преступлении.

Здравствуйте. Заявление пишется практически в свободной форме. Образец должен быть на стенде в ОВД. Нужно подробно изложить ситуацию, но в любом случае с Вас еще будут брать объяснения. Скорее всего. Вы меняли(восстанавливали, потеряли и т.п.) номер телефона, и либо не сообщили об этом в сбербанк, либо сотрудники не отключили моб. банк с прежнего номера. Поэтому, когда Ваш номер подключили другому абоненту, на него начали приходить смс от мобильного банка и деньги сняли. В нашем регионе в большинстве случаев это так. Но у Вас возможен и другой вариант.

m.ppt.ru

Заявление о краже имущества

Содержание

Чтобы преступников нашли и осудили по закону, необходимо заявить о произошедшем воровстве, и чем быстрее, тем лучше. О том, куда и как подавать заявление о краже, рассмотрим далее.

Важно! Если вы сами разбираете свой случай, связанный с кражей, то вам следует помнить, что:

  • Все случаи уникальны и индивидуальны.
  • Понимание основ закона полезно, но не гарантирует достижения результата.
  • Возможность положительного исхода зависит от множества факторов.

    • Куда обращаться?

    Вы можете обратиться в любое отделение полиции, но лучше направится в тот участок, который расположен по месту совершения хищения.

    Так делу скорее дадут ход. Поскольку на принятие и рассмотрение заявления о воровстве в полиции после его подачи отводят минимум трое суток (бывает, что данный срок (не путать со сроком давности) повышают). Если же работники отделения будут вынуждены передать бумагу в участок, который соответствует месту события, то исчисление времени начнется заново.

    Важно! Если по каким-то причинам сотрудник полиции, к которому вы обратились, чтобы написать заявление, не принимает у вас данный документ, можете пожаловаться на него. Поскольку отказ в приеме заявлений не допустим.

    Как написать заявление о краже?

    Заявление на кражу предметов имущества нужно писать в самом участке. Именно там вам могут помочь подсказать правильную структуру и грамотное изложение фактов преступления. Так, обращаясь к оформлению заявления, вам нужно в первую очередь — попросить показать образец написания этого документа.

    Составляя заявление в полицию о краже имущества, следует учесть следующие аспекты:

  1. Заявление пишется на имя первого руководителя подразделения полиции соответствующего участка. Нужно указать его должность, ФИО и звание;
  2. О себе также надо сообщить определенные данные: ФИО, телефон и адрес (заявление от анонима не подлежит рассмотрению);
  3. В описательной (основной) части нужно более подробно изложить о краже:
    1. когда, где и в котором часу случилось данное злодеяние (если данная информация известна потерпевшему);
    2. количество предполагаемых преступников, их описание;
    3. перечень украденных вещей;
    4. стоимость имущества, которое похитили (размер морального ущерба на данном этапе не учитывают);
  4. В заключительной части выдвигают требования: отыскать воров, возвратить свое имущество, наказать преступников и т.п.

    Важно! Так как на определение степени тяжести преступления влияет много факторов, таких как: число злоумышленников и отсутствие/наличие у них оружия, также причинение вреда здоровью потерпевшего, разные угрозы и прочее, воссоздать картину случившегося нужно более полно, учитывая каждую деталь.

    Срок подачи заявления о краже в полицию

    Срок подачи заявления о краже в полицию установлен общими правилами. В частности, исковая давность любого преступления равна 3-м годам с момента, как вы узнали о том, что по отношению к вам было совершено преступление.

    Таким образом, как только вы заметили, что у вас пропали вещи, начинает течь установленный законодательством срок. Но желательно осуществить подачу заявления о краже в полицию в первые же дни по факту хищения, а лучше часы. Только в кратчайшие сроки можно установить, к примеру, улики, да и злоумышленника можно отыскать по горячим следам и взять с поличным.

    Исковое заявление

    Когда виновные найдены, потерпевший имеет право на реализацию возмещения убытков, оформляется иск в судебный орган. Подать иск необходимо после того, как возбудят уголовное дело, но до начала судебного разбирательства. Предъявляя требования о возмещении убытков от кражи, потерпевший является гражданским истцом и обязан по первому требованию судьи представлять нужные бумаги, напрямую связанные с поданным исковым заявлением о хищении.

    Гражданский иск может быть поддержан самим прокурором. Иногда судья при рассмотрении уголовного дела решает возместить материальный ущерб потерпевшему, который не подавал гражданский иск. Но лучше не полагаться на волю случая и правильно составить иск.

    Важно! Следует учитывать, что вину преступника в совершении злодеяния доказывает обвинительный приговор, а доказательства ущерба, который был нанесен в определенном размере, обязан предоставить истец.

    Чтобы судья принял иск во внимание, нужно правильно его составить. Подается иск в судебный орган, который расположен по адресу ответчика. Важно изложить требования, не исказив действительный размер понесенного ущерба. Правильно оформленный иск значительно облегчит судье процедуру вынесения постановления.

    Вместе с иском в судебную инстанцию направляют еще некоторые документы:

    • копии иска, передаваемые всем сторонам дела;
    • доверенность, если юрист представляет ваши интересы;
    • документы, которые значимы для рассмотрения уголовного дела;
    • доказательства того, что истец соблюдал все установленные законодательством условия досудебных споров;
    • указание размера ущерба и соответствующие вычисления, в ходе которых была представлена данная сумма.

      • Заключение

      Теперь вы знаете, как написать заявление о краже имущества. Как видите, доказать свои права по факту хищения имущества не составляет трудностей. Кражи случаются повсеместно, и если граждане не будут обращаться в правоохранительные органы по факту воровства, преступность в стране так и будет процветать. Именно поэтому нужно соблюдать бдительность и знать порядок действий, которые надо совершать в случаях произошедшего случая хищения вещей.

      Также вам требуется обращаться именно в тот участок, где произошла кража, по территориальному признаку. Так, злодеяние может быть раскрыто намного быстрее, поскольку сотрудники правоохранительных органов данного района уже знают на лицо людей, склонных к совершению преступления.

      ВНИМАНИЕ! В связи с последними изменениями в законодательстве, информация в статье могла устареть! Наш юрист бесплатно Вас проконсультирует — напишите в форме ниже.

      opravdaem.ru

      Образец заявления в полицию о мошенничестве с банковской картой

      Предлагаем действительный пример обращения, чтобы сохранить время для уточнения содержания. В любом документе имеются критичные области для сведений. Чтобы внести их в соответствии с правилами достаточно вникнуть в принцип. Быстрее всего осуществить это исследовав пример, приведенный далее. Если вдруг Вы обнаружили ошибочные данные или неточность, просим указать редакции о неточности в комментариях внизу статьи.

      Важно знать, что юридическая наука не топчутся в одной точке и какие-то заявления начинают стремительно устаревать. Всегда необходимо проверять актуальность указанных в них норм законодательства. Вполне вероятно, какие-то нормы уже утратили актуальность.

      Как написать заявление в полицию о мошенничестве с банковской картой

      Как показывает практика, не многие могут четко сформулировать проблему и написать правильный текст заявления о факте мошенничества в полицию. В то же время от качества этой работы зависит оперативность и эффективность рассмотрения дела.

      Собрать все материалы

      Прежде чем приступить к написанию заявления, следует собрать всю информацию, относящуюся к делу:

    • рекламные листовки, буклеты и каталоги, письма с предложениями, по которым вы узнали об услугах мошенника
    • тексты электронных писем, SMS-сообщений, с адресами и номерами отправителей и получателей, а также логи Skype, ICQ и т.п.
    • чеки, квитанции, уведомления
    • получить в банке-эмитенте, выдавшем карту, выписку операций по карте, выписку транзакций в банкомате

    Выяснить адресата заявления

    Связавшись с подразделением УБЭП ГУВД г. Москвы по круглосуточным телефонам (495) 950-4440, (495) 950-4475, либо по телефону 02 узнать точно на чье имя писать заявление в какое подразделение полиции его передать.

    Восстановить порядок событий

    Необходимо составить для себя хронологию, всех относящихся к данному случаю, событий (кто кому что писал, отправлял, обещал, сделал и т.д.), по возможности, точно указав дату и время каждого события.

    Приступить к написанию заявления

    Придерживаясь хронологии событий описать в письменной форме происшествие как можно подробнее, но без лирических отступлений, не повлиявших на процесс, либо результат мошенничества. Заявление желательно писать разборчивым почерком, либо распечатать на принтере, т.к. это сэкономит время ознакомления сотрудников полиции с материалами дела, снизит их негатив в отношении Вас, как источника работы и как следствие повысит эффективность разбирательства.

    Еще раз вычитать все написанное от начала до конца на предмет ляпов, пропущенных фактов и лишней информации. При необходимости переписать начисто.

    Обозначить цель заявления

    В конце заявления необходимо четко обозначить цель подачи заявления. (к примеру «Прошу провести расследование обстоятельств происшествия с целью поиска преступника и возврата денежных средств, ценностей, документов и т.д.»).

    Приложить к заявлению материалы

    К заявлению необходимо приложить копии документов и прочих свидетельств, указанных в пункте «собрать все».

    Проставляем на заявлении дату, ставим подпись и расшифровываем ее, указав фамилию и инициалы.

    С заявления следует сделать копию, на которой, в момент его подачи, получить запись, удостоверяющую его получение. Полиция может попытаться отказать в приеме заявления, в этом случае потребуйте письменный отказ в приеме. Будьте настойчивы, вам не имеют права отказать.

    Обязательно узнайте сроки рассмотрения заявления и порядок получения информации о ходе расследования. Это поможет поддерживать интерес к делу у исполнителей.

    Мошенничество с банковскими картами: как вернуть украденные деньги — статьи pci dss

    Банковские карты, онлайн-банкинг, электронные деньги, кошельки и прочие нововведения, которые пришли на замену устаревшим сберегательным книжкам и наличным, создают иллюзию уверенности в том, что заработанные деньги надежно спрятаны от карманников и мошенников. Однако эволюция в банковской сфере дала толчок для развития и совершенствования способов незаконной наживы.

    Несколько таких случаев, которые произошли буквально у нас на глазах, наглядно продемонстрировали ловкость преступников и практическую незащищенность граждан от их действий. Оказалось, что далеко не каждый клиент банка знает о том, как не попасть на крючок мошенникам, а если злоумышленники все же украли деньги с карты — то что делать в этом случае и как вернуть заработанное.

    Реальная история

    Разговаривая с людьми, вероятно, каждый специалист в области безопасности на вопрос о мерах защиты, предпринимаемых для сохранения ими же заработанных денег, получал примерно такой ответ: «Да кому я нужен, чтобы охотиться за моими деньгами?», «Я не столько зарабатываю, чтобы стать приманкой для преступников» и т.д. Конечно, услышав такое, просто разводишь руками и понимаешь, что, пока дело не запахнет «жареным», никто ни о чем заботиться не будет.

    Так произошло и с одной моей знакомой. Она, как и все, имела в своем обиходе банковскую карту, на которую ей перечислялась заработная плата. Понадеявшись лишь на себя, она не предпринимала никаких мер безопасности.

    Ведь, как она полагала, все используемые ей банкоматы были официальными, а для онлайн-покупок расчеты проводились только с проверенного компьютера. То есть к ее карте не была подключена услуга SMS оповещения, вклад не был застрахован, да и об услуге 3D-secure она тоже не слышала.

    Скопив определенную сумму, наша героиня отправилась отдыхать на зарубежные курорты. Возвратившись в родные пенаты, она решила снять средства с карты с помощью банкомата и обнаружила, что там не хватает довольно крупной суммы денег.

    Позвонив в банк в надежде получить разъяснения, пострадавшая услышала в ответ информацию, от которой буквально побелела. Помимо уже украденных денег, в тот период, пока она добиралась от банкомата до рабочего места (примерно 10 минут), с ее счета было выведено еще некоторое количество средств. Оператор заблокировала карту, сообщив, что ей необходимо явиться в отделение банка и написать заявление о спорных транзакциях.

    Что делать?

    Вооружившись знаниями, полученными из Интернета, мы вместе направились в банк, где с пристрастием расспросили его сотрудников о том, что же надлежит делать и к кому идти, чтобы была возможность вернуть кровные назад.

    Первое, что порекомендовали сотрудники банка пострадавшим, — немедленно позвонить в службу поддержки, благо она работает круглосуточно, и заблокировать карту, где бы вы ни оказались.

    Далее необходимо явиться в ближайшее отделение банка, выдавшего карту, и написать заявление о спорных транзакциях. При себе достаточно иметь паспорт и скомпрометированную карту. К заявлению необходимо приложить выписку со счета, где будут отчетливо видны спорные транзакции: откуда и куда переводились деньги.
    Заявление может рассматриваться от 10 до 60 дней, в зависимости от сложности случая и загруженности службы безопасности банка.

    «Механизм опротестования незаконно снятых сумм с карты банки называют chargeback. Обнаружив пропажу денег, клиент, прежде всего, обязан обратиться в банк-эмитент с заявлением (банк, клиентом которого является пострадавший – прим. ред.). Далее банк проводит внутреннее расследование, проверяя соответствие информации реально проведенным транзакциям», — поясняет руководитель внутреннего аудита кредитной организации (прим. ред.: автор комментария пожелал остаться неизвестным).

    «Подготовив комплект документов и сопроводительную информацию, банк-эмитент отправит chargeback в адрес банка-эквайра (банк, обслуживающий транзакции с картами) или платежной системы. Далее он получит возврат оспариваемой суммы на свой транзитный счет.

    На этом счету средства будут находиться до истечения 45-дневного срока. В особо сложных случаях срок Может быть продлен до 90 дней».

    В ответ на вопрос о том, следует ли обращаться в правоохранительные органы, в банке довольно уверенно заявили, что в таких случаях претензии по спорным транзакциям удовлетворяются банком, и привлекать полицию совершенно не обязательно.

    Как вернуть деньги?

    В банке пострадавшая заполнила бланк заявления, указав, какие именно операции она не совершала, и потребовала вернуть ей украденные деньги. Однако для этого ей надлежало перечислить, какие именно транзакции она считает неправомерными.

    Взяв выписку со своего счета, наша героиня обнаружила, что часть денег была списана несколькими транзакциями, причем в английских фунтах стерлингов. Стоит отметить, что эти операции были совершены именно в тот момент, когда она находилась за границей, и составили основную сумму украденных средств.

    Напомню, что к карте не была подключена услуга SMS оповещения, и поэтому об этих махинациях пострадавшая просто не могла знать.

    Как нам объяснили, держатель карты вправе оспорить транзакции, которых он не совершал. В таком случае по заявлению клиента банк самостоятельно проводит расследование и в случае, если транзакция была совершена с нарушениями, возвращает деньги на счет клиента.

    Однако Для этого необходимо доказать свою непричастность или указать на явные нарушения, допущенные банком, при перечислении денежных средств. К примеру, запрос баланса по карте необходимо произвести через банкомат иностранного государства.

    В нашем случае ничего подозрительного в оспариваемых транзакциях банк не увидел (несмотря на то, что списания проводились в фунтах стерлингов), и через 2 недели последовал ответ. В нем банк, сославшись на пункт правил предоставления и использования банковских карт, где сообщается о том, что за все операции, произведенные по карте, клиент несет личную ответственность, отказался удовлетворить претензию.

    Поскольку сумма немаленькая, наша героиня решила еще раз попытать счастья и подала повторное заявление, где в подробностях описала собственные действия в период кражи и приложила доказательство того, что в конкретный период времени находилась за пределами России, а также Великобритании. В качестве доказательств в банке приняли копию паспорта с отметками о пересечении границы и копии билетов туда и обратно. И уже на основании этого заявления, банк решил все же вернуть деньги, но только частично и только те, что были украдены до ее возвращения на родину.

    «Если в течение положенного времени банк-эквайр не опротестовывает операцию, деньги будут возращены клиенту», — поясняет эксперт. «Если же эквайр отказывается признать транзакцию мошеннической или ошибочной, банк и клиент имеют право провести повторное опротестование, предоставив дополнительные подтверждающие документы. Если второй раз все прошло успешно, ранее «замороженные» средства перечисляются клиенту. В противном случае банк-эмитент получает предарбитражное уведомление».

    По счастливой случайности моя знакомая оказалась редким везунчиком, ведь обычно банк советует пострадавшим обращаться в правоохранительные органы или в суд. Однако, как оказалось, в этом случае шансы вернуть свои кровно заработанные увеличиваются.

    Что говорит закон?

    «Если брать на данный момент судебную практику по оспариванию пользователем карты транзакций», — продолжает наш эксперт, — «то суд в большинстве случаев идет на удовлетворение исковых требований пользователя.

    Например, был такой случай, когда истец (пострадавший) не досчитавшись денег на собственном счету, подал иск в суд. Оказалось, что мошенники оплатили товар в некотором магазине, а банком не была произведена идентификация личности. Сославшись на ст.

    15, 393 ГК РФ, ст. 856 ГК РФ, пункт 3 статьи 395 и руководствуясь ст. 361 ГПК РФ суд удовлетворил иск пострадавшего.

    Достаточно сложно оспорить операции с картой, совершенные в Интернете. Многие банки давным-давно оговорили в “карточных” договорах полную ответственность клиента в случае, если он не заблокировал карту для использования в Интернете.

    С 1 января 2013 г.– полностью вступит в силу Закон «О национальной платежной системе», в соответствии с которым банки в течение 24 часов будут обязаны возвращать на карты клиентов все средства по всем спорным операциям. Т.е. российские банки обязали возвращать средства, списанные мошенниками с пластиковой карты до ее блокировки.

    В положениях частей 11 и 15 статьи 9 161-ФЗ законодатель привязал момент получения клиентом уведомления об операции к вопросу ответственности за эту операцию, так что в оперативном уведомлении клиента банки заинтересованы без всяких дополнительных санкций.

    Кроме того, 161-ФЗ установлено, что «Оператор по переводу денежных средств обязан информировать клиента о совершении каждой операции с использованием электронного средства платежа путем направления клиенту соответствующего уведомления в порядке, установленном договором с клиентом».

    В связи с этим у российских банков возникло множество вопросов о применении данных норм, которые были изложены в Письме Ассоциации Российских Банков.

    Как сложится судебная практика в будущем году с учетом изменений, покажет время, но лично я уверен, что она сложится в пользу потребителей такого банковского продукта, как платежная карта.

    Читайте внимательно договор с банком прежде, чем подписать и не бойтесь оспаривать свои права в суде в случае отказа банком в удовлетворении ваших правомерных требований», — заключил эксперт.

    Как не стать жертвой?

    Как говорилось ранее, наша героиня не подозревала о том, что ее деньги могут кому-то понадобиться, и поэтому не пользовалась даже элементарными средствами защиты. Следовательно, данные по ее карте могли стать достоянием мошенников каким угодно способом. Приведем лишь наиболее распространенные.

    Банкомат
    К примеру, установленный в каком-то магазине банкомат мог быть контролируемым мошенниками и содержать дополнительные устройства — так называемые физические скиммеры, посредством которых мошенники считывают информацию по карте. В связи с этим специалисты рекомендуют использовать банкоматы, установленные в безопасных местах: в государственных учреждениях, подразделениях банков, крупных торговых комплексах.

    как правило, мошенники не рискуют там охотиться. Но, несмотря на официальность учреждения, все-таки необходимо осмотреть место и убедиться в отсутствии дополнительных устройств рядом с банкоматом или на нем, а также проверить наличие камеры слежения.

    При использовании банкоматов смело просите людей, которые стоят близко к Вам, отойти на безопасное расстояние, а также прикрывайте клавиатуру рукой. Ведь никто не знает, какими уловками будут пользоваться злодеи для того, чтобы получить максимум информации о карте своей жертвы.

    Магазины
    Возможно, что утечка данных могла произойти по вине кассиров-продавцов в магазине или официантов в ресторане. Если возникла такая ситуация, что при себе не оказалось необходимой суммы наличными, старайтесь все время держать свою карту в поле зрения.

    Интернет
    В настоящее время одним из самых распространенных способов получения необходимой информации является Интернет. Вполне возможно, что данные могли достаться мошенникам, когда наша героиня рассчитывалась за товары через всемирную сеть.

    Поэтому в банках советуют — при наличии возможности — использовать реквизиты карты одноразового использования для осуществления оплаты товаров или услуг онлайн. Кроме того, при оформлении заказов по телефону, факсу или Интернету следует хранить в тайне PIN-код, а также избегать услуг не вызывающих доверия магазинов.

    На данном примере мы постарались показать те каналы утечки информации, контроль за которыми возможно осуществлять своими силами, соблюдая довольно простые правила безопасности. Кроме того, для большей уверенности, что все кровные остаются у вас под контролем, следует воспользоваться предлагаемым банком пакетом услуг. Например, в обязательном порядке подключить услугу SMS-информирования (в некоторых банках она предоставляется бесплатно); для расчета в онлайн магазинах использовать реквизиты карты одноразового использования; установить ежедневный лимит на снятие денег с карты.

    Как написать заявление о мошенничестве — ответы юристов на вопросы заданные в бесплатную консультацию

    Не правомерные действия сотрудников банка

    Прошу Вас подсказать мне как поступить с данной ситуацией на предмет хищения денежных средств с кредитных карт, угроз и т.п. по следующим обстоятельствам: Я, вместе с девушкой, 14.08.12 г. в 12:48 ч. пришли в банк для сдачи зарплатной и овердрафтной карт.

    Сотрудница банка проверила их и сказала, что все нормально (а именно, по зарплатной карте остаток 7 руб., я сказал закрывайте; овердрафтной картой я никогда не пользовался, она также проверила утвержденный лимит по овердрафту, который равен 30 500 руб. был без изменения на карте (что означает нет никакой задолженности)) и оформила заявления на прекращение действия банковских карт. Эти заявления обеими сторонами были подписаны.

    Я попросил копии этих заявлений на всякий случай, так как сотрудникам банка я не доверяю, мало, что может случиться в жизни, тем более что это банк и о действиях банков я наслышан не мало. Хочу отметить, что данные карты не являются просроченными, т.е. они являются текущими и действующими.

    Далее идет грубое нарушение прямых обязанностей по закрытию банковских продуктов (в данном случае зарплатной и овердрафтной карт) самой сотрудницей банка. Она карты не стала уничтожать при мне (клиенте), а отдала их мне лично в руки и сказала, можете сами уничтожить, выбросить или делайте что хотите.

    Я знаю, что в других банках при клиенте сразу разрезают карты, чтобы никто не смог ими воспользоваться. Я снова ей говорю: « А вы их разве не разрезаете при клиенте?» А она снова сказала: «Вы можете сами это сделать».

    Я ей ответил, т.е. я могу делать с картой что угодно (а именно я спросил у неё – отдать другу для коллекции, оставить себе на память и т.п.?). А она ответила ДА! Тогда я карты сразу отдал своей девушке, зная, что ими уже нельзя будет воспользоваться.

    Затем, выйдя из офиса банка, мы остановились на лестничной площадке, и девушка мне предложила все-таки проверить овердрафтную карту, вдруг сотрудница банка забыла ее заблокировать. А я ей ответил: «Делай что хочешь, я не против».

    И в шутку сказал, если снимешь деньги, то они твои. Но При этом я был полностью убежден, что она не сможет воспользоваться картой, ведь это всё же банк, они такие ошибки допускать не могут, раз так легко отдают карты на руки клиентам.

    И без всякой задней мысли девушка зашла в этот офис, вставила карту и, поняв, что картой оказывается можно воспользоваться, проверила баланс и увидела доступные деньги на карте. Затем она вышла ко мне и сказала, что карта доступна и не заблокирована, я был в шоке.

    Я ей говорю, ну раз сотрудница банка допустила такую грубейшую ошибку, то иди и снимай, как и говорил. Я подумал, может меня подруга разыграла, и я зашел вслед за ней в офис и вижу, что она действительно на самом деле снимает деньги (я был так шокирован. ).

    Ну, естественно, она сняла все деньги, и мы ушли с банка. Хочу отметить, что все наши действия не являются преднамеренными и не имели скрытного умысла, так как они происходили под камерами видеонаблюдения этого офиса.

    На следующий день утром 15.08.12 г. в 11:09 ч. мне позвонила та же сотрудница банка с угрозами и в не доброжелательном тоне требовала погасить сумму долга, либо она передаст дело в службу безопасности. Я сказал ей, что деньги лично я не снимал, а если деньги были сняты, то это уже Ваша халатность и Ваша ошибка, и сказал, что вносить ничего не буду.

    Вечером того же дня 15.08.12 г. в 17:57 ч. позвонил мне сотрудник службы безопасности и сказал: Да, мы признаём, это вина нашей сотрудницы банка и она сама это признает, и что по закону к уголовной ответственности за снятие этих денежных средств привлечь вас не можем и попросил меня войти в их положение (так как эти деньги вычтут из зарплаты сотрудницы банка) и внести эти деньги, я ответил, что за чужие ошибки платить не буду. На не понравившийся такой мой ответ сотрудник службы безопасности стал мне угрожать занесением меня в черный список не благоприятных клиентов, чтобы испортить мою кредитную историю на всю жизнь.

    После этих звонков 15.08.12 г. я начал звонить в горячую линию этого банка и спросил порядок закрытия карт и что при этом должен делать сотрудник банка. Мне ответили: сотрудник банка составляет заявления на прекращение действия банковской карты, уничтожает карты.

    Затем я спросил, может ли сотрудник банка отдать на руки клиенту карту, мне ответили да, может, НО, только в том случае, если карта является просроченной. А я снова спросил, если я сдаю текущую (действующую) карту, то мне повторили, что такую карту сотрудник банка обязан уничтожить лично сам при клиенте.

    Примерно через день позвонила другая сотрудница банка, которая сказала, что мне одобрен кредит наличными на сумму 600 000 руб. и якобы было отправлено мне какое-то письмо по этому кредиту. Я спросил, на каком основании был одобрен кредит?

    Какое письмо и куда оно было отправлено, затем связь подозрительно оборвалась. И с банка больше не перезвонили. Данное действие со стороны банка, является мошенничеством (ст.

    159 УК РФ) . Хочу также отметить, что одобрение любого кредита происходит только при личной подачи заявления на кредит и с живой подписью самого клиента. В этом банке у меня оформлены два потребительских кредита, которые я погашаю исправно согласно графику платежей (исполнение обязательств происходит 30го числа каждого месяца).

    21.08.12г по двум действующим кредитам я внес заранее суммы фиксированных платежей на кредитные карты за август месяц 2012г. в головном офисе, чеки на взнос наличными имеются. Кроме того, в головном офисе, при распечатке выписки по кредитным картам операционистом выяснилось, что сотрудница банка (доп.офиса) провела заявление на прекращение действия овердрафтной банковской карты 15.08.12г.

    Тогда я операционисту говорю, что заявления были написаны 14.08.12г., почему проведено другим числом. А он снова отвечает, что в базе проведено 15.08.12г. Я не стал спорить, просто было не понятно, почему сделано так.

    Я в этот же день 21.08.12г. снова позвонил в горячую линию этого банка и выяснил данную ситуацию с числами. Мне сказали в базе проводиться тем числом, которое указано в заявлении (слава богу, я взял, повторюсь, копии этих заявлений, в которых черным по белому написана дата 14.08.12г., а не 15.08.12 г.).

    А 22.08.12 утром мне позвонил уже совсем другой человек (мужчина) с банка опять с угрозами погасить «задолженность» по овердрафту до конца этого месяца во избежания просрочки по основным потребительским кредитам, и сказал, что суммы, которые я внес уже списаны ими в счет «задолженности» по овердрафтной карте. Если я не внесу эти суммы, то он передаст дело коллекторскому агентству и т.п.

    Так быстро он говорил, что не дал даже мне проговорить (я в данный момент еще спал и был сонным) и он сам положил трубку. Хочу отметить неправомерные действия сотрудников банка: если бы у меня фактически образовалась задолженность, то мое дело тут же должно было быть передано в службу с проблемными клиентами по вопросам возникновения задолженности, либо коллекторскому агентству, либо специализированной организации по долгам.

    Но ничего этого сделано не было, так как по факту задолженность отсутствует. Т.е. сотрудники не законным способом, самостоятельно пытаются взыскать (тем более с различными угрозами) с меня вымышленный ими же долг, прикрывая свою сотрудницу.

    Пользуясь служебным положениям, сотрудники банка делают не законные деяния в мой адрес, что не входит в их компетенцию. После этого звонка я начал звонить в горячую линию банка и выяснять по данной ситуации, мои кредитные карты проверили и сказали, что там все по нулям, т.е. все списано.

    Затем меня перевели в отдел по задолженностям, я назвал номер карты, паспортные данные и мне в этом комитете ответили, что нет, и не было никаких долгов. Спустя несколько часов, я снова позвонил в службу задолженности банка и задал тот же вопрос по якобы имеющемуся у меня долгу и мне уже ответили немного иначе, а именно: долга нет, был какой-то «долг» по овердрафту, но он закрыт и все в порядке (данный ответ оператора был не естественным и не уверенным).

    Я решил сразу еще раз перезвонить, так как этот ответ мне не понравился. И уже другой сотрудник сказал мне, что вообще нет никаких долгов, и не было никаких задолженностей, а на счет «долга» по овердрафту вообще ничего не сказал.

    А я ему снова говорю, что только что общался с другим сотрудником из вашего отдела, который сказал, что якобы был «долг» по овердрафту, но уже закрыт, но он снова повторился, что у него по базе никаких данных по долгам обо мне нет. Исходя из расхождений в ответах сотрудников банка я могу предположить, что сотрудники из доп.офиса в сговоре с некоторыми сотрудниками отдела должников совершают махинации для умышленного вымогательства с меня денежных средств любыми путями (т.е. одни говорят долгов нет, чтобы я снова вносил деньги на кредитные карты, а другие, их списывают).

    Как мне теперь погашать действующие кредиты, если сотрудники банка так легко самостоятельно снимают, а точнее сказать, воруют деньги с моих кредитных карт в свою пользу? Действующие кредиты я готов платить по графику платежей, но из за допущенной ошибки сотрудницы банка и ее халатности, я перестал вносить деньги по кредитам, дабы избежать списания этих денег не по назначению.

    Из за действий сотрудников банка у меня теперь будет просрочка по кредитам. И я теперь не знаю, может, они теперь будут бесконечно списывать деньги, и я буду вечно должен. Как быть в такой ситуации?

    1. даже если бы деньги я снял с карты лично, то это всё равно не моя ошибка, а ошибка самой сотрудницы банка, которая вовремя не заблокировала карту и отдала на руки мне действующую карту, не уничтожив её собственноручно; 2. со стороны сотрудницы банка было не соблюдение должностных обязанностей и инструкций;

    3. действия сотрудницы банка преднамеренными, т.к. если бы она уничтожила карты, то дальнейшей цепочки развития действий не было; 4. со стороны сотрудников банка на текущий день идет вымогательство и кража денежных средств с кредитных карт, путем обмана, мошенничества и т.п.;

    5. все угрозы и прочие действия сотрудников банка являются неправомерными и не законными. 6. сотрудников банка необходимо привлечь к уголовной ответственности за самоуправство, вымогательство, мошенничество, махинации, за угрозы и за моё потраченное время и нервы.

    bfmac.com