Правила для обменных пунктов

Условия для обменных пунктов

Условия размещения информации об обменном WM-пункте на сайтах системы WebMoney Transfer

Информация о Вашем обменном сервисе будет размещена на сайте системы в списке обменных WM-пунктов WebMoney Transfer, в каталоге Мегасток в группе «Ввод-вывод электронных валют» («Онлайн-обмен электронных валют») и сервисе Гео-поиска WebMoney Transfer в случае соблюдения Вашим сервисом следующих обязательных условий:

На сайте обменного WM-пункта должна быть опубликована актуальная и четкая информация о тарифах и сроках обмена, не допускающая двусмысленного толкования. Все обменные операции должны производиться по заявленным курсам и в указанные сроки. Сайт должен содержать точный порядок действий плательщика при проведении обменной операции.
Обменный WM-пункт, осуществляющий обмен титульных знаков WebMoney на наличные деньги и наоборот должен производить проверку и хранение паспортных данных участника обмена (получающего или вносящего наличные) и по первому требованию Арбитражного сервиса системы WebMoney Transfer предоставить полные паспортные данные лица, производившего обмен. Хранение паспортных данных нужно также организовать средствами самой системы, включая информацию о номере паспорта и ФИО в WM-счета или примечания к WM-платежу. В случае, когда владелец WM-идентификатора, участвующего в обмене и получатель (или владелец) наличных, являются одним и тем же лицом (для WM-идентификаторов, обладающих формальным и выше аттестатом), хранение паспортных данных не требуется.
Обменный WM-пункт, осуществляющий обмен титульных знаков WebMoney на безналичные банковские переводы и наоборот должен производить хранение полных реквизитов банковского перевода по каждой операции обмена и по первому требованию Арбитражного сервиса системы WebMoney Transfer предоставить эти реквизиты. Хранение реквизитов нужно также организовать средствами самой системы, включая данную информацию о банковских реквизитах (Отправитель или Получатель платежа, название и город банка, номер счета Отправителя или Получателя платежа) в WM-счета или примечания к WM-платежу. В случае, когда полные банковские реквизиты перевода соответствующего обменной операции совпадают с банковскими реквизитами указанными в аттестате WM-идентификатора, производящего обмен (для WM-идентификаторов, обладающих формальным и выше аттестатом), хранение банковских реквизитов не требуется.
Обменный WM-пункт, осуществляющий обмен титульных знаков WebMoney на переводы системы перевода денег без открытия счета (Western Union, MoneyGram и пр.) и наоборот должен производить хранение полных реквизитов перевода по каждой операции обмена и по первому требованию Арбитражного сервиса системы WebMoney Transfer предоставить эти реквизиты. Хранение реквизитов нужно организовать средствами самой системы, включая информацию о реквизитах (ФИО и mtcn код для WU или город получения, отправки и т.п.) в WM-счета или примечания к WM-платежу.
Обменный WM-пункт, осуществляющий обмен титульных знаков WebMoney на переводы по пополнению банковских карт (через различные эквайринговые или биллинговые системы не используя обычный банковский перевод) и наоборот должен производить хранение полных реквизитов владельца банковской карты и самой карты (ФИО, название банка, тип карты, номер или другие реквизиты карты, если есть возможность) используя средства самой системы, включая информацию о платеже (ФИО, номер карты, название банка) в WM-счета или примечания к WM-платежу.
Внимание. Обменный WM-пункт, осуществляющий обмен титульных знаков WebMoney на средства различных электронных платежных систем или платежных интернет систем (e-gold, paypal и т.п.) и наоборот ОБЯЗАН производить хранение полных реквизитов обмена (название системы, номер счета, аккаунта или электронного кошелька, направление обмена и сумма обмена) средствами самой системы WebMoney Transfer, ОБЯЗАТЕЛЬНО включая эту информацию, назначение описание WM-счета или примечание к WM-платежу.

При вводе средств в систему (продаже обменными пунктами ВМ своим плательщикам) для вариантов обмена, описанных в пунктах 1, 2, 3, 4 допускается НЕ производить сбор и хранение данных, в том случае, если сумма обмена в сутки, поступающая от идентификатора обменного пункта на идентификатор плательщика, не превышает эквивалент 2000 USD.

Система WebMoney Transfer оставляет за собой право отказать в информационной поддержке (исключение из каталога Мегасток и списка обменных пунктов на сайте WebMoney, отказ в публикации новостей и т.д.) обменному WM-пункту в случае однократного нарушения им одного или нескольких из вышеуказанных условий.

wiki.webmoney.ru

Внесены изменения в правила организации обменных операций с наличной валютой в РК

При этом минимальный размер уставного капитала составляет 30 млн тенге для обменных пунктов, находящихся в Астане и Алматы.

Постановлением правления Национального Банка РК от 27 сентября 2017 года внесены изменения и дополнений в Правила организации обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан, сообщает Zakon.kz.

В частности, пункт 6 изложен в следующей редакции: уставный капитал уполномоченной организации формируется в денежной форме в полном объеме до обращения юридического лица за получением лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой и приложения к лицензии.

При этом минимальный размер уставного капитала составляет:

— 30 миллионов казахстанских тенге для каждого обменного пункта с местом нахождения в городах Астана и Алматы;
— 20 миллионов казахстанских тенге для каждого обменного пункта с местом нахождения в административных центрах областей;
— 10 миллионов казахстанских тенге для каждого обменного пункта с иным местом нахождения.

При этом указывается, что при открытии уполномоченной организацией дополнительного обменного пункта ее уставный капитал, формируемый в денежной форме, должен быть увеличен в соответствии с данными требованиями.

Пункт 8 изложен в следующей редакции: в качестве документов о соответствии уполномоченной организации квалификационным требованиям представляются следующие документы:

— сведения об учредителях (участниках) уполномоченной организации по форме согласно приложению 1 к Правилам;
— документ банка второго уровня (в том числе, выписка о движении денег по банковским счетам клиента), подтверждающий зачисление на банковский счет уполномоченной организации денег в качестве взноса в уставный капитал, выданный не ранее 30 календарных дней до даты обращения за получением лицензии или приложения к лицензии;
— копия документа, подтверждающего прохождение кассиром подготовки по работе с наличной иностранной валютой, либо копия (нотариально засвидетельствованная в случае непредставления оригинала для сверки) документа, предусмотренного трудовым законодательством РК и подтверждающего трудовую деятельность работника не менее шести месяцев в качестве кассира по работе с наличной иностранной валютой;
— копия документа (документов), определяющего характеристики технических средств для определения подлинности денежных знаков;
— копия паспорта завода-изготовителя контрольно-кассового аппарата или копия документа (документов), содержащего краткое описание функциональных возможностей и характеристик компьютерной системы;
— копия документа (документов), содержащего краткое описание функциональных возможностей и характеристик программного обеспечения для ведения учета обменных операций в соответствии с требованиями Правил в случае отсутствия компьютерной системы;
— копия документа (документов), подтверждающего соответствие системы видеонаблюдения требованиям Правил.

Пункт 14 изложен в следующей редакции: осмотр обменного пункта уполномоченной организации на соответствие требованиям, предъявляемым к его помещению и технической оснащенности, проводится филиалом Национального Банка в течение срока, предусмотренного для выдачи лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой или приложения к лицензии.

Часть третья пункта 15 изложена в следующей редакции: переоформление лицензии или приложения к лицензии осуществляется филиалом Национального Банка в течение десяти рабочих дней со дня представления полного пакета документов.

При этом заявление на переоформление лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой или приложения к лицензии на организацию обменных операций с наличной иностранной валютой представляется в течение тридцати календарных дней со дня возникновения изменений, послуживших основанием для переоформления лицензии.

Постановление вводится в действие по истечении 21 календарного дня после дня его первого официального опубликования.

www.zakon.kz

Сервисам обмена

Последнее изменение: 14.02.2018.

Настоящее Положение разработано в соответствии с Кодексом системы WebMoney Transfer, Соглашением о трансферте имущественных прав титульными знаками системы WebMoney Transfer, Соглашением о борьбе с незаконной торговлей, финансовыми махинациями и отмыванием денежных средств и устанавливает порядок осуществления обменных операций финансовыми инструментами внешних систем учета, включая обмен на наличную валюту и банковские платежи, а также требования по открытию и прекращению деятельности участников системы по осуществлению обменных операций с финансовыми инструментами в системе WebMoney Transfer.

1.1. В настоящем Положении используются следующие понятия:
«Обменные операции» — операции по покупке, продаже и обмену разрешенных к использованию внешних финансовых инструментов, включая наличную валюту и банковские платежи, за счет собственных средств и от своего имени. К внешним финансовым инструментам также относятся лицевые счета операторов сотовой связи, поддерживающие мобильную коммерцию (операции оплаты и переводы в пользу третьих лиц).
«Обменный пункт» — это сервис, созданный участником системы WebMoney Transfer с целью оказания публичных услуг для пользователей системы по обменным операциям.

1.2. Обменные операции с наличной валютой за счет собственных средств и от своего имени на профессиональной основе могут осуществляться участниками системы, прошедшими идентификацию личности путем получения аттестата Продавца, принявшими условия данного Положения путем регистрации в сервисе MegaStock (Мегасток) в разделе «Обменные пункты».

1.3. Обменные пункты не имеют право привлекать средства сторонних участников системы WebMoney Transfer, в том числе посредством публичного объявления, проведения рекламы, торгов и иными методами на условиях срочности, платности и возвратности, и использовать эти средства для совершения обменных операций.

1.4. Обменному пункту запрещается:

привлекать титульные знаки и финансовые инструменты от третьих лиц на условиях срочности, платности и возвратности;
принимать титульные знаки и финансовые инструменты в качестве предоплаты по заранее оговоренному курсу обмена на срок более 12 часов;
осуществлять другие операции, кроме обменных;
осуществлять обменные операции в адрес лица, не участвующего в обмене (в адрес третьих или неустановленных лиц);
осуществлять обменные операции без документирования средствами системы WebMoney Transfer (формат примечания к транзакции) описания предмета операции и её условий.

1.5. За совершение операций, нарушающих условия данного Положения, наступает ответственность в соответствии с Кодексом системы:

занятие обменной деятельностью без регистрации в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock влечет приостановление обслуживания WMID обменного пункта и лиц, причастных к его функционированию, до устранения нарушения и компенсации ущерба пострадавшей стороне (по решению Арбитража системы WebMoney Transfer);
осуществление обменных операций в адрес третьих или неустановленных лиц, а также несоблюдение условий по содержанию формата примечания к транзакции влечет приостановление обслуживания WMID обменного пункта и лиц, причастных к его функционированию, до устранения нарушения и компенсации ущерба пострадавшей стороне (по решению Арбитража системы WebMoney Transfer);
привлечение или публичное предложение привлечения титульных знаков или внешних финансовых инструментов от участников системы на условиях срочности, возвратности и платности, влечет приостановление обслуживания WMID обменного пункта и лиц, причастных к его функционированию, до решения Арбитража системы WebMoney Transfer.

2. Открытие обменных пунктов участниками системы

2.1. Участники системы WebMoney Transfer вправе осуществлять обменную деятельность в системе для оказания услуг другим участникам системы WebMoney Transfer по проведению операций по купле, продаже и обмену внешних финансовых инструментов в соответствии с требованиями настоящего Положения.

2.2. Обменные пункты могут быть открыты участниками системы WebMoney, имеющими Персональный аттестат.

2.3. Для проведения обменных операций с титульными знаками системы WebMoney Transfer и внешними финансовыми инструментами участники системы WebMoney Transfer обязаны пройти регистрацию в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock.

2.4. При регистрации в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock участники системы представляют следующую информацию:

заявление о регистрации в разделе «Обменные пункты» сервиса MegaStock в формате интерфейса регистрации;
описание направлений обмена;
описание источников и интерфейсов внешних систем учета финансовых инструментов, предлагаемых для обмена;
для обменных пунктов, осуществляющих операции с наличной валютой, — электронную копию подлинника или нотариально удостоверенной копии договора аренды помещения или документа, подтверждающего право собственности физического или юридического лица (на которое получается аттестат Продавца) на занимаемое помещение.

Заявители несут личную ответственность в соответствии с Кодексом системы WebMoney Transfer за достоверность информации и документов, представленных при регистрации.

2.5. Если информация предоставлена не полностью, либо не отвечает требованиям, предъявляемым к ней, то заявка на регистрацию отклоняется администратором сервиса MegaStock с приложением письменного мотивированного отказа.

2.6. Решение о регистрации или отказе в регистрации принимается в течение 20 суток с момента формирования полной заявки на регистрацию.

2.7. В случае прекращения обменной деятельности обменный пункт обязан в трехдневный срок сообщить об этом администратору сервиса MegaStock для исключения из списка обменных пунктов.

2.8. При изменении своего адреса нахождения, адреса сайта, списка услуг или иных существенных фактов деятельности, участник системы обязан в течении трех суток уведомить администратора сервиса MegaStock.
При изменении владельца обменного пункта (другой аттестат Продавца) участнику системы необходимо вновь зарегистрироваться в каталоге MegaStock в соответствии с требованиями настоящего Положения.

2.9. Участник системы вправе открывать несколько обменных пунктов в пределах своего WMID. При открытии дополнительного обменного пункта участник системы обязан зарегистрировать его в сервисе MegaStock на дополнительные кошельки в рамках одного аттестата.

3. Условия и порядок функционирования обменных пунктов

3.1. Каждый обменный пункт в легкодоступном для клиентов месте должен опубликовать следующую информацию:

наименование юридического или Ф.И.О. физического лица, открывшего данный обменный пункт;
режим работы обменного пункта;
номер и логотип регистрации обменного пункта в сервисе MegaStock;
сведения для клиентов и порядок их обслуживания;
на сайте обменного пункта, предоставляющем онлайновые или оффлайновые услуги по купле и продаже титульных знаков WebMoney, в обязательном порядке должно быть размещено «УВЕДОМЛЕНИЕ О РИСКАХ», включенное в Приложение 3 к Соглашению о трансфере имущественных прав цифровыми титульными знаками.

3.2. На сайте обменного WM-пункта должна быть опубликована актуальная и четкая информация о тарифах и сроках обмена, не допускающая двусмысленного толкования. Все обменные операции должны производиться по заявленным курсам и в указанные сроки. Сайт должен содержать точный порядок действий клиента при проведении обменной операции.

3.3. Обменные WM-пункты перед осуществлением обменных операций обязаны получить разрешение на ее осуществление путем предварительного запроса к интерфейсам, предоставляемым Системой. Запрос должен содержать данные о предполагаемых реквизитах стороны сделки. Состав данных определяется программным интерфейсом X19.

3.4. Обменные пункты обязаны хранить и по первому требованию Арбитражного сервиса системы WebMoney Transfer предоставлять следующие данные по операциям обмена титульных знаков на:

наличную валюту — паспортные данные (включая электронную копию документа, удостоверяющего личность) участника обмена (получающего или вносящего наличные);
безналичные банковские переводы — полные реквизиты банковского перевода по каждой операции обмена;
переводы системы перевода денег без открытия счета (Western Union, MoneyGram и пр.) — полные реквизиты перевода по каждой операции обмена;
переводы по пополнению банковских карт (через различные эквайринговые или биллинговые системы, не используя обычный банковский перевод) — полные реквизиты владельца банковской карты и самой карты (ФИО, название банка, тип карты, номер или другие реквизиты карты).

Обменные пункты должны соблюдать формат WM-примечаний, указывая существенные данные по операциям обмена титульных знаков на:

наличную валюту — номер паспорта и ФИО;
безналичные банковские переводы — банковские реквизиты получателя (Отправитель или Получатель платежа, название и город банка (либо БИК), номер счета Отправителя или Получателя платежа);
переводы системы перевода денег без открытия счета (Western Union, MoneyGram и пр.) — банковские реквизиты получателя (ФИО, номер паспорта, уникальный код перевода, город получения, отправки и т.п.);
переводы по пополнению банковских карт (через различные эквайринговые или биллинговые системы не используя обычный банковский перевод) — информацию о платеже (ФИО, номер карты, название банка);
средства различных электронных платежных систем или платежных интернет-систем — реквизиты получателя (название системы, номер счета, аккаунта или электронного кошелька, направление обмена и сумма обмена). В данном случае обменный пункт также обязан удостовериться путем предварительного запроса к интерфейсам, предоставляемым Системой, в принадлежности реквизитов счета во внешней системе стороны сделки владельцу аттестата WebMoney, производящего сделку.

3.5. Обменным WM-пунктам в целях борьбы с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путем, запрещается производить обмены или рекламировать любым способом сайты и ресурсы, производящие обмены финансовых или платежных инструментов, системы учета которых не обеспечивают должной идентификации личности владельца. Запрет на рекламу также включает:

любую поддержку сайтов, измененных копий своих ресурсов, похожих доменов, вводящих в заблуждение пользователей Системы относительно добросовестности деятельности,
размещение ссылок на вышеперечисленные сайты на своих ресурсах.

Список систем, с участием которых запрещены обменные операции, приводится (но не исчерпывается) в Приложении 1.

3.6. Обменные WM-пункты могут использовать интерфейс X2 для обменных операций только с параметром onlyauth=1 (т.е. переводить средства только ожидающему их корреспонденту). Эта мера направлена на то, чтобы избежать ошибочных платежей с кошельков обменных пунктов. Например, если пользователь указал для обмена не свой кошелек, а кошелек магазина, принимающего средства только через интерфейс мерчанта (и запрещающего прямые переводы через X2), средства на него уйти не должны.

3.7. Обменные пункты обязаны контролировать назначение (примечание) входящих и исходящих платежей на соответствие правилам, изложенным в предыдущих пунктах. Средства контроля зависят от используемой технологии:

при использовании интерфейсов X1, X2 обменный пункт сам формирует примечание, и у третьих лиц нет возможности его изменить;
при использовании интерфейса merchant.webmoney.ru и в предварительном запросе, и в запросе оповещения о платеже передается параметр LMI_PAYMENT_DESC, который и до платежа, и после может быть проконтролирован клиентом (через Result URL) на отсутствие изменений c момента выдачи платежной формы клиенту до момента платежа.

3.8. В любом случае, независимо от способа приема или передачи платежа, примечание к платежу может контролироваться при наличии средств автоматизации интерфейсом X3, при ручной работе — выписками по истории операций в WebMoney Keeper через сайт формирования выписок report.wmtransfer.com или через сайты гарантов.
Особое внимание следует обращать на корректное отображение значимых платежных реквизитов. Например, если при исходящем обмене WM на банковские реквизиты платеж осуществляется в русской языковой раскладке на ФИО «Петрова Елена Николаевна», недопустимо использование других языковых раскладок или их смешение. Если платеж осуществляется на расчетный счет или номер карты, или номер лицевого счета в третьей системе, и данный реквизит содержит только цифры, то и в примечании к WM–платежу должны присутствовать только цифры без посторонних знаков препинания и символов ни внутри реквизита, ни в его начале или конце. Правильным является вариант, когда значимые платежные реквизиты на 100% соответствуют тому, как они получены из третьей системы или переданы в третью систему банковских, электронных и прочих платежей, переводов и т.п.

3.9. При вводе средств в систему (продаже обменными пунктами WebMoney своим клиентам) для вариантов обмена, описанных в пункте 3.4 допускается НЕ производить сбор и хранение данных, в том случае, если сумма обмена в сутки, поступающая от идентификатора обменного пункта на аттестат участника системы WebMoney, не превышает эквивалент 2000 USD.

3.10. Обменные пункты независимо от места нахождения при проведении обменных операций с финансовыми инструментами обязаны самостоятельно вставать на налоговый учет, сдавать налоговую отчетность и получать, если требуется, разрешения на данный вид деятельности.

3.11. В данном пункте даются разъяснения по использованию обменными пунктами платежных и финансовых инструментов, не имеющих средств идентификации или регистрации пользователей и «хранящих» стоимость инструмента непосредственно в своих уникальных анонимных (псевдонимных) реквизитах. К таким инструментам можно отнести как инструменты, производные от титульных знаков WebMoney — чеки Пеймер, ВМ-карты, ВМ-ноты (здесь и далее препейд 1-ой группы), так и инструменты сторонних систем uKash, Paysafecard, cashU или виртуальные неидентифицированные (анонимные) банковские карты, препейд карты (с возможностью заплатить неограниченному кругу лиц или вывести наличным, безналичным способом через эмитента или его посредников), карты оплаты сотовой связи и т.п. (далее препейд 2-ой группы).

Продавать третьим лицам препейд 1-ой группы за титульные знаки WebMoney или покупать у третьих лиц препейд 1-ой группы с выплатой им титульных знаков WebMoney запрещено. Данная операция не имеет экономического смысла, так как пользователи системы всегда могут при необходимости сделать это самостоятельно, и выпустить такой продукт и тем более погасить его, либо использовать непосредственно для оплаты товаров и услуг в Вебмани.мерчант.
Продавать третьим лицам препейд 1-ой группы за наличный, безналичный расчет или другие платежные или финансовые инструменты (за исключением списка запрещенных см. Приложение 1) разрешено только при согласовании условий продажи с гарантом по соответсвующим титульным знакам WebMoney или эмитентом инструмента. В случае наличия требований гаранта необходимо заключить соответствующий договор, разместить точки продажи на Geo.WebMoney и выполнить другие требования гаранта, обусловленные защитой интересов рядовых участников системы.
Покупать у третьих лиц препейд 1-ой группы с выплатой наличными возможно только на тех же условиях, на которых производится покупка титульных знаков WebMoney у третьих лиц с выплатой наличных. Это означает обязательное присутствие лица в месте покупки, обязательное предъявление и удостоверение личности (снятие копии документа). Ввиду того, что препейд 1-ой группы не обладает идентификационными данными, его скупка у третьих лиц с выплатой безналичными или другими платежными и финансовыми инструментами (за исключением списка запрещенных см. Приложение 1) возможна только при условии присутствия третьего лица, предъявлении удостоверения личности (снятия копии) и обязательной сверке на совпадение предъявленных идентификационных данных с идентификационными данными инструмента получения средств (например, ФИО владельца расчетного счета и т.п.).
Продавать третьим лицам препейд 2-ой группы за титульные знаки WebMoney (осуществлять вывод титульных знаков WebMoney, обменивая их на препейд 2-ой группы) запрещено без отдельного согласования схемы, используемых лимитов, средств идентификации плательщика и покупателя препейда 2-ой группы с Арбитражным сервисом. Пользователи системы уже сейчас могут приобрести за титульные знаки WebMoney подобные инструменты на площадке Plati.ru (которая согласовала порядок и условия продажи подобных инструментов за титульные знаки WebMoney) и непосредственно в сервисах системы, например, top-up.wmtransfer.com.
Покупать у третьих лиц препейд 2-ой группы с выплатой им титульных знаков WebMoney (обмен препейда 2-ой группы на титульные знаки WebMoney), то есть вводить средства в систему, разрешено на тех же условиях, на которых производится ввод средств в систему наличных.
Вопрос купли или продажи инструментов препейд 2-ой группы за наличный, безналичный расчет или расчет с помощью платежных или финансовых инструментов, не имеющих отношения к системе данным положением не регулируется.

4. Отказ в регистрации обменного пункта

4.1. Регистрация обменного пункта запрещена в случаях:

предоставления заявителем недостоверных сведений, указанных в документах;
непредоставления информации, требуемой настоящим положением для регистрации. При устранении заявителем указанных препятствий заявление рассматривается на общих основаниях;
несоответствия деятельности, предусмотренной статусом участника системы;
наличия в отношении заявителя действующих исков в Арбитраже системы WebMoney.
4.2. Отказ в регистрации обменного пункта оформляется в письменном виде Администратором сервиса MegaStock.

4.3. Решение об отказе в регистрации обменного пункта может быть обжаловано в Арбитраже системы WebMoney Transfer.

5. Порядок отзыва регистрации обменного пункта

5.1. Из списка обменных пунктов участник исключается в случае:
решения Арбитража системы WebMoney Transfer;
отзыва аттестата Продавца;
прекращения деятельности участника вследствие неплатежеспособности, ликвидации или реорганизации;
письменного заявления участника о прекращении совершения обменных операций;
изменения сетевого или фактического адреса обменного пункта.
6. Порядок прекращения регистрации

6.1. Администратор сервиса MegaStock прекращает регистрацию обменного пункта в случаях:
несоблюдения участником Кодекса системы и условий настоящего Положения;
несоблюдения порядка проведения обменных операций;
осуществления обменным пунктом посторонних операций, не связанных с заявленной деятельностью;
передачи управления третьим лицам;
нарушения условий и порядка функционирования обменных пунктов;
несвоевременного предоставления, либо непредоставления учетной информации по проведенным операциям с внешними системами;
наличия решения суда, запрещающего занятие данным видом деятельности участнику системы;
обнаружения недостоверных сведений, на основании которых произведена операция, либо обнаружения недостоверных сведений в документировании операций;
невыполнения требований предупреждений и предписаний Администратора или Арбитража, или совершения повторных нарушений, по которым были приняты предупредительные меры;
неосуществления деятельности обменного пункта более трех последовательных календарных месяцев;
функционирования обменного пункта по адресу, не соответствующему указанному в сведениях о регистрации, или без соответствующей регистрации обменного пункта;
подтверждения фактов, изложенных в жалобах и претензиях участников системы.

Список систем, с участием которых запрещены обменные операции:

www.webmoney.ru

Условия включения обменного пункта в рейтинг BestChange.ru

BestChange.ru – лидер среди мониторингов обменных пунктов. Мы непрерывно работаем над нашим сервисом с 2007-го года. Включение обменного пункта в рейтинг BestChange.ru – это хорошая возможность поднять посещаемость вашего сайта целевыми клиентами на обменные операции и увеличить ваш доход.

Мы принимаем как автоматические, так и полуавтоматические обменные пункты, работающие через оператора, а также обменные пункты ввода/вывода электронных денег на наличные деньги.

Если вы хотите предложить свой обменный пункт на включение в мониторинг BestChange.ru, проверьте его на соответствие нашим требованиям. Если все требования соблюдены, присылайте данные для включения, перечисленные ниже, и мы включим ваш обменный пункт в листинг в самое ближайшее время.

Требования к обменному пункту

Обменный пункт должен проработать в активном режиме как минимум 6 месяцев с момента открытия и начала работы с клиентами. Это обязательное условие, т.к. мы включаем в листинг только известные и опытные обменные пункты. Важно, чтобы обменный пункт поработал какое-то время до включения в мониторинг, чтобы у него уже были свои постоянные пользователи, отзывы от клиентов, сайт был известен в интернете;

Доступный суммарный резерв валют должен составлять не менее $5000;

В случае, если обменный пункт работает с валютами WebMoney, аттестат WMID должен быть не ниже персонального, BL должен быть не ниже 80, сайт должен быть указан на странице аттестата;

В случае, если обменный пункт работает с валютами Perfect Money, аккаунт в платежной системе должен быть верифицирован, TS должен быть не ниже 10;

Обменный пункт должен обладать партнерской программой ;

Обратите внимание, что некоторые требования обсуждаемы. Если ваш обменный пункт соответствует не всем требованиям, вы можете связаться с нами для обсуждения возможности получения скидок на некоторые параметры. Например, требования для вас могут быть снижены, если ваш обменный пункт работает с редкими направлениями обмена.

Данные для включения

Для включения обменного пункта сообщите нам следующие данные:

Адрес сайта;

Точная дата начала активной работы обменного пункта с пользователями;

WMID (если обменный пункт работает с валютами WebMoney);

ID аккаунта Perfect Money (если обменный пункт работает с валютами Perfect Money);

Адрес экспортного файла курсов (описание поддерживаемого нами формата);

Укажите, нужно ли включить передачу параметров cur_from и cur_to.
Что это? Если данная опция включена, при переходе пользователя с мониторинга, в URL вашего сайта будут добавлены GET-параметры cur_from и cur_to со значениями выбранных пользователем валют. В качестве названий валют используются короткие буквенные коды. Эти данные можно использовать, например, для сбора статистики или перенаправления пользователя на конкретную страницу обмена.
Пример ссылки с параметрами: https://superchange.ru/?cur_from=PMUSD&cur_to=OKUSD

Адрес страницы, на которой размещен регламент обработки обменов;

Наличие и условия вашей партнерской программы;

Основной e-mail, телефон и другие контактные данные администратора.

К участию в мониторинге BestChange.ru не принимаются

К сожалению, мы не сможем добавить следующие категории обменников:

Партнерские сателлиты других обменных пунктов, не являющиеся самостоятельными сервисами. Добавляемый обменный пункт должен иметь собственные резервы, отдельные счета в платежных системах и отдельного оператора;

Обменные пункты с плохой репутацией (мы не принимаем обменные пункты, о которых плохо отзываются пользователи);

Обменные пункты со штампованным дизайном сайта, который идет в комплекте при покупке ПО обменного пункта.

Сервисы, у которых обменные операции являются лишь побочной услугой (криптокошельки, платежные системы, биржи).

Обязанности администратора обменного пункта

Администратор обменного пункта обязуется:

Устанавливать достоверные курсы обмена, по которым будет осуществляться обмен, с указанием всех дополнительных комиссий, а также комиссий платежных систем, которые не учитывает мониторинг. Оперативно корректировать курсы, резервы и все дополнительные метки и дополнительные комиссии в своем экспортном файле. Данные в файле должны обновляться моментально, как только какие-либо изменения происходят на сайте обменного пункта.

Оперативно и уважительно отвечать и давать исчерпывающие ответы на претензии всех пользователей, разместивших негативный отзыв на странице обменного пункта.

Оперативно и уважительно отвечать на все вопросы пользователей, заданные по всем каналам связи, которые поддерживает обменный пункт.

Не публиковать на своей странице на мониторинге фиктивные отзывы (отзывы от людей, которые не пользовались услугами обменного пункта).

Снимать претензии пользователей только в том случае, если отправка средств была произведена в полном объеме, либо если срок обмена по регламенту еще не прошел.

Не передавать и не разглашать третьим лицам персональную информацию, полученную от пользователей.

Нести полную финансовую ответственность перед своими пользователями. Средства, полученные от пользователя, должны быть обменены в соответствии с регламентом обменного пункта, либо должны быть возвращены пользователю в полном объеме.

Права и обязанности администрации BestChange.ru

Рассмотрение заявки на добавление проводится в течение нескольких рабочих дней;
Администрация оставляет за собой право отключать из листинга обменные пункты, переставшие соответствовать правилам участия в рейтинге;
Администрация оставляет за собой право отказать в размещении обменного пункта в рейтинге по своему усмотрению, без объяснения причин.

Мы ориентированы на долгосрочное и взаимовыгодное сотрудничество со своими партнерами.

Правовые консультации