Он-лайн сервисы по заполнению 3-НДФЛ

(-) Недостатки заполнения 3-НДФЛ через сайт:

Необходимость личного заполнения форм за свои деньги ( проще заказать декларацию какому-нибудь бухгалтеру );

Обезличенная обработка ваших персональных данных в автоматизированном виде ( существует вероятность утечки ваших персональных данных или недобросовестного их использования! );

Обезличенность массового сервиса, а найм постоянного персонала невозможен из-за высокой сезонности процесса декларирования (отсутствие личной ответственности исполнителя);

Необходимо проверить оператора персональных данных на факт уведомления Россвязькомнадзора (реестр операторов персональных данных);

Негативное отношение Федеральной налоговой службы РФ к подобным сервисам;

Нет гарантии правильности генерируемой формы 3-НДФЛ (возможны ошибки программирования).

(+) Преимущества заполнения через сайт:

Готовая декларация 3-НДФЛ в формате PDF
(бланки не требуются)

Удобный и легкий интерфейс
(простые ответы на вопросы)

Техническая поддержка по телефону и e-mail (качество не гарантировано)

Автоматизация всех расчетов по декларации

Программа для заполнения формы 3-НДФЛ

Автоматизация расчетов по декларации

Бланки декларации не требуются

Необходимость освоения интерфейса

Установка на каждый год отдельной программы

Сформировать файл готовой декларации по умолчанию не возможно (только печать)

Возможны сложности с печатью декларации (несовместимость драйвера принтера)

Нет технической поддержки (с проблемами придется разбираться самостоятельно)

Бланки 3-НДФЛ (Excel или pdf )

Бланки 3-НДФЛ можно скачать [ здесь ]

Необходимость поиска необходимых листов из полного списка (около 20-25 листов)

Необходимость расчета показателей декларации, что не всегда понятно налогоплательщику

Необходимость поиска кодов КБК, ОКАТО

Заполнение на каждый год новых бланков

На каждом листе необходимо вводить ФИО и ИНН

Налоговая служба не рекомендует использовать формат xls в силу неудобства сканирования деклараций (формально это не является препятствием для подачи декларации)

Услуги по возврату НДФЛ из бюджета

Стоимость дистанционного сервиса 950 руб (единый тариф по РФ), через офис в Москве и Петербурге 3-4 тыс. руб

Специалисты нашего партнера-консультанта по налоговому законодательству выделяют следующие сложные ситуации при заявлении имущественного вычета:

p.s. При самостоятельном заполнении бланков или в программе требуется много личного времени, но не требуется оплачивать услуги специалистов. Также придется преодолевать бюрократические барьеры. Иногда время дороже денег, а при возврате налога можно ходить в налоговую инспекцию несколько раз (как на работу) и процесс этот может занимать до 8-12 месяцев.

В большинстве стандартных случае возврата подоходного налога и при наличии достаточного времени лучше действовать самостоятельно, а при возникновении спорной ситуации обратиться к специалистам с юридической квалификацией.

При необходимости возврата подоходного налога (НДФЛ) правильного заполнения налоговой декларации может быть не достаточно для успешного результата!

Возврат подоходного налога (НДФЛ) из бюджета — это не простая бюрократическая процедура с «подводными камнями» и противодействием налоговых инспекций (задача налоговых органов собирать налоги).

Согласно статистике ФНС РФ гражданам по декларациям возвращается 61% заявленных сумм . Это обусловлено ошибками налогоплательщиков, пропуском срока возврата (3 года с момента окончания налогового периода), невозможностью документального подтверждения расходов.

При использовании услуг специалистов возврат достигается 100% , а спорные ситуации выявляются до подачи декларации 3-НДФЛ.

www.3-ndfl.net

Возврат подоходного налога по ставке 13%
(покупка жилья, ипотека, обучение, лечение, пенсионные взносы)

Что необходимо, чтобы вернуть подоходный налог?

По результатам налоговой декларации 3-НДФЛ осуществляется возврат налога на доходы физических лиц, удержанного с доходов налогоплательщика в бюджет РФ. Имущественный вычет, а также социальный вычет предоставляются только по доходам, облагаемым по ставке 13%.

Форму 3-НДФЛ можно заполнять через бланки Excel для каждого года декларирования (долго и муторно)
[ см. раздел «Налоговая декларация 3-НДФЛ» ]

Форму 3-НДФЛ можно заполнить в программе или через он-лайн сервисы (более простой способ)
[ см. раздел «Программа или online- сервис» ]

Если первый раз сталкиваетесь с данной процедурой, то лучше помимо чтения рекомендаций на данном сайте приобрести «Самоучитель по возврату НДФЛ«

Вопросы по возврату
подоходного налога (НДФЛ)

Ситуации по возврату
подоходного налога (НДФЛ)

  • Покупка квартиры
  • Отделка квартиры
  • Покупка комнаты (доли квартиры)
  • Покупка или строительство дома
  • Покупка земельного участка
  • Проценты по ипотеке (целевому займу)
  • Обучение собственное и детей
  • Расходы на лечение и лекарства
  • Расходы на добровольное медицинское страхование (ДМС)
  • Расходы на добровольное пенсионное обеспечение

    • Кто может осуществить возврат подоходного налога?

    260 тыс. руб (с 2008 г)
    130 тыс. руб     (2003-2007 гг)
    78 тыс. руб (2001-2002 гг)
    5000 МРОТ за 3 года (1991-2000 гг)

    13% от суммы процентов
    (без учета тела кредита)

    15600 руб в год +
    6500 руб     на ребенка

    обычное лечение — 15600 руб в год,
    дорогостоящее лечение — 13% от фактических расходов

    15600 руб в год

    Собственник жилья может осуществить возврат подоходного налога ( НДФЛ ) с покупки жилья в сумме до 260 000 руб., если акт и право собственности получено после 1 января 2008 года ( имущественный вычет в удвоенном размере). Если сделка с недвижимостью зарегистрирована ранее, то вернуть можно в бесспорном порядке до 130 000 руб. налога. В связи с увеличением размера вычета возможны спорные ситуации. При этом возврат подоходного налога возможен в большей сумме, чем считает налоговая инспекция. Спор решается в судебном порядке.

    Ипотечный заемщик может осуществить возврат подоходного налога (13%) с уплаченных банку процентов по ипотечному кредиту, использованному для приобретения жилья, а также при рефинансировании первичного кредита после 1 января 2010 года.

    Гражданин, понесший социальные расходы. При получении социального вычета на обучение, лечение, лекарства, пенсионное обеспечение можно осуществить возврат подоходного налога в сумме до 15 600 руб.

    Основные трудности и ошибки при возврате подоходного налога

    Ошибки в налоговой декларации 3-НДФЛ: налоговая инспекция присылает запрос на корректировку декларации, что занимает время, и может повторяться несколько раз.

    Подача неполного комплекта документов: помимо основных могут потребоваться дополнительные документы в зависимости от специфики налоговой ситуации (выявляется в ходе камеральной проверки).

    Отсутствие документов, подтверждающих расходы налогоплательщика, неправильное их оформление, или изменение целевого назначения расходов.

    Ошибка в заявлении на налоговый вычет (наиболее сложные формулировки возникают по имущественному вычету вместе с ипотекой и при наличии совместной собственности).

    Потеря документа в налоговой инспекции (встречается редко, но бывает).

    Заявление на возврат подоходного налога (НДФЛ) не может быть исполнено из-за неподходящих реквизитов счета или не так указан номер сберкнижки.

    Не следует заблуждаться, что на форумах в Интернет можно получить бесплатно профессиональную консультацию по возврату подоходного налога (НДФЛ). Таких специалистов очень мало и они не тратят на это свое время. Для возврата налога отнюдь не достаточно заполнить и сдать налоговую декларацию. Это не простая бюрократическая процедура.

    Чтобы осуществить возврат подоходного налога, необходимо соблюсти ряд формальностей:

    • Получить справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ;
    • Заполнить налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
    • Сформировать комплект документов, подтверждающих право на налоговый вычет;
    • Подать налоговую декларацию с необходимыми документами лично или по почте (более предпочтительно);
    • Подать заявление на предоставление налогового вычета;
    • Подать заявление на возврат подоходного налога на личный счет;
    • Получить от налоговой инспекции решение о возврате подоходного налога.

    Срок возврата подоходного налога (НДФЛ)

    1. Камеральная налоговая проверка проводится уполномоченными должностными лицами налогового органа в течение трех месяцев со дня представления налогоплательщиком налоговой декларации 3-НДФЛ (п. 2 статьи 88 НК РФ).

    2. По истечении данного периода времени налоговая инспекция обязана направить Заявителю письменное сообщение о проведенной камеральной налоговой проверке декларации 3-НДФЛ и предоставлении либо отказе в предоставлении налоговых вычетов . На практике решение может высылаться с запозданием на 1-3 месяца.

    3. Сумма излишне уплаченного налога подлежит возврату по письменному заявлению налогоплательщика в течение одного месяца со дня получения налоговым органом такого заявления (п. 6 статьи 78 НК РФ).

    Таким образом, минимальный срок возврата подоходного налога составляет 4 месяца. Однако, на практике срок возврата удлиняется по вышеуказанным причинам. В итоге, фактический срок возврата подоходного налога составляет 6-8 месяцев, а в отдельных случаях растягивается на 12-16 месяцев.

    Внимание! Если возврат подоходного налога (НДФЛ) осуществляется с нарушением срока, то налоговым органом на сумму излишне уплаченного налога, которая не возвращена в установленный срок, начисляются проценты, за каждый календарный день просрочки по ставке рефинансирования Центрального банка РФ (п. 10 статьи 78 НК РФ). Чтобы затребовать пени, необходимо документировать все этапы взаимодействия с налоговой инспекцией при подаче документов на возврат подоходного налога.

    Как осуществляется возврат подоходного налога?

    Возврат подоходного налога ( НДФЛ ) может осуществляться двумя способами. Первый вариант — за прошедшие годы. В этом случае денежные средства перечисляются на счет налогоплательщика в банке (налоговые органы предпочитают возвращать налог на сберкнижку). Второй вариант — за текущий год, но только для имущественного вычета с покупки квартиры. В этом случае от налогового органа получается уведомление о подтверждении права на имущественный вычет для представления его налоговому агенту (работодателю). Здесь уже по месту работы проводятся все расчеты и тем самым осуществляется возврат подоходного налога. Подоходный налог может не удерживаться с текущих выплат заработной платы до исчерпания размера имущественного вычета, а также возвращаться за прошедшие с начала года месяцы, но не во всех случаях (существует неопределенность).

    Если пропущен срок возврата подоходного налога — 3 года

    Если налогоплательщик пропустил трехлетний срок подачи заявления на возврат подоходного налога (НДФЛ), то это не препятствует ему обратиться в суд с иском о возврате из бюджета переплаченной суммы в порядке гражданского или судопроизводства (Определение Конституционного Суда РФ от 21.06.2001 N 173-О). В данном случае будут действовать общие правила исчисления срока исковой давности — со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права (п. 1 ст. 200 ГК РФ).

    Декларация 3 НДФЛ заполняется для возврата налогового вычета (13% для физических лиц) при покупке, ремонте или строительство жилья, возврата расходов на обучение и лечение, а также для получения стандартного налогового вычета на детей. На нашем сайте вы найдете исчерпывающую информацию о том как заполнить декларацию 3-НДФЛ самостоятельно, которую также называют 3НДФЛ декларация, или НДФЛ-3, чтобы получить налоговый вычет. Если взглянуть поверхностно, то это довольно сложная бюрократическая процедура, но если копнуть глубже декларация 3-НДФЛ заполняется очень просто, и вы с легкостью сможете вернуть свои 13%, удержанные государством из вашей зарплаты.

    Заполнить 3-НДФЛ декларацию на возврат налогового вычета вы можете тремя способами:

  • С помощью специальной программы по заполнению 3-НДФЛ декларации (программа декларация 3-НДФЛ 2017, 2016, 2015, 2014, которую вы сможете, скачать на нашем сайте).
  • Вручную, заполнив соответствующие бланки декларации 3 НДФЛ (их вы также можете скачать в разделе бланки 3-НДФЛ)
  • Обратившись к сторонним организациям, которые заполнят 3 НДФЛ декларацию за деньги

    • Чтобы вернуть подоходный налог необходимо подготовить все необходимые документы, в том числе с вашего места работы, для предоставления в налоговую инспекцию во время сдачи декларации 3-НДФЛ. Список документов на налоговый вычет (имущественный, социальный и стандартный) вы найдете в соответствующем разделе, где вам в зависимости от того какой налоговый вычет вы хотите вернуть, нужно лишь выбрать соответствующий пункт.

    Согласно налоговому кодексу Российской Федерации вы можете вернуть ранее уплаченный вами налог,(иными словами налоговый вычет) в ряде случаев:

    • При покупке недвижимости (имущественный вычет — до 260000 руб)
    • При строительстве и ремонте жилья (имущественный вычет — до 260000 руб.)
    • При покупке недвижимости в ипотеку или кредит (имущественный вычет до 260000 руб. в год, в том числе возврат 13% от процентов по ипотеке)
    • При оплате обучения, как своего, так и обучения ваших детей до 24 лет (социальный вычет на обучение — до 15 600 руб. в год)
    • При оплате лечения как собственного, так и его ближайших родственников и детей до 18 лет, а также при приобретении медикаментов и полиса добровольного медицинского страхования (социальный вычет на лечение и добровольное медицинское страхование — при обычном лечении до 15600 руб. в год, а при дорогостоящем — 13% от фактических расходов)
    • При оплате пенсионных взносов по договору пенсионного обеспечения в свою пользу, пользу своих детей, супруга, или родителей (Социальный вычет по пенсионным программам — до 15600 руб.)

      • Программа возврат налога

      Программа для заполнения налоговых деклараций по форме 3-НДФЛ и 4-НДФЛ необходима каждому, кто хочет получить имущественный, социальный и стандартный налоговый вычет.

      Здесь вы сможете бесплатно скачать программу для заполнения декларации 3-НДФЛ за 2017, 2016, 2015, 2014 отчетные года и сдачи их в последующих годах.

      В 2018 году подается декларация за 2017 год, т.к. вы отчитываетесь за доходы полученные в 2017 году. За каждый отчетный год необходимо заполнять данные в соответствующем программном обеспечении, за период, за который вы хотите получить налоговый вычет.

      Для заполнения необходимо собрать все документы и скачать программу Декларация 2017. После ее скачивания и установки вы можете приступить к заполнению декларации 3-НДФЛ на налоговые вычеты.

      Программа декларация 3-НДФЛ в автоматическом режиме формирует нужные листы, в зависимости от введенных данных. Скачать ее вы можете внизу страницы.

      Если сравнивать заполнение её от руки на бланках, и через программу по заполнению декларации 3-НДФЛ, то здесь несомненно лидирует программа, т.к. она исключает возникновение ряда ошибок при занесении информации в бланки от руки.

      Также если вы не уверены в своих силах, и заполняете декларацию впервые вы можете сохранить занесенные данные на флешку и в налоговой инспекции попросить у инспектора подкорректировать введенные вами данные, в случае неверного заполнения. Хотя такой проблемы не должно возникнуть если вы все будете заполнять по приведенным здесь инструкциям. После заполнения всех необходимых полей программа Декларация сформирует форму для печати, а также пример отчета. После чего вы сможете распечатать декларацию 3-НДФЛ, либо сохранить ее в формате PDF для последующей распечатки.

      deklaracia3ndfl.ru

      Процесс нашего взаимодействия

      1. Вы звоните или пишите мне на E — mail vychet@bk.ru и сообщаете суть дела или оставляете свой контактный телефон по которому вам можно перезвонить

      2. Узнаете по телефону или по электронной почте о документах необходимых для заполнения для Вас декларации 3-НДФЛ

      3. Затем Вы высылаете мне необходимые сведения и документы по электронной почте или передаете мне копии документов при личной встрече

      4. Готовую декларацию по форме 3-НДФЛ ( PDF -формат ) Вы после оплаты получаете на свою электронную почту, или в распечатанном виде в заранее обусловленном месте (у метро)

      Программы для заполнения декларации 3-НДФЛ

      Налоговый кодекс РФ

      Программа заполнения (подготовки) декларации

      о доходах физических лиц (форма 3-НДФЛ и 4-НФДЛ)

      Программа «Декларация 2017», версия 1.2.0 от 16.05.2018г. (скачать бесплатно программу для заполнения (подготовки) в 2018 году налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2017 год):

      1) InsD2017. msi – файл установки

      Изменения относительно версии 1.1.1:

      1) Исправлена ошибка в расчетах листа З, имеющая место при наличии у налогоплательщика доходов по коду 1536 или 1549 одновременно и в РФ, и за пределами РФ;

      2) При формировании данных в формате xml исключена возможность формирования атрибута ИстФЛИн с превышением максимально допустимой длины 255 символов

      Изменения относительно версии 1.1.0:

      1) Актуализирован алгоритм формирования справочника инспекций, исключены инспекции: 3906, 7203 7810;

      2) При вводе данных по имущественному вычету в случае применения вычета к нескольким объектам для объектов, связанных с земельными участками, дата приобретения земельного участка более не ограничивается снизу 2014 годом;

      3) Внесено несколько изменений в пользовательский интерфейс:

      Для всех полей подключена поддержка комбинации Ctrl-C/Ctrl-V.

      Изменены поля ввода дат, поскольку в некоторых версиях операционной системы Windows 10 (например, 1703) введенные данные некорректно прорисовывались.

      В одном из предупреждающих окон исправлена орфографическая ошибка.

      В окно «О программе» добавлена гиперссылка для почтового адреса.

      Изменения относительно версии 1.0.1:

      1) Для поля «Дата уплаты налога» в разделе «Доходы за пределами РФ» максимальная дата установлена как 31.12.2018;

      2) Справочник курсов валют дополнен курсами за январь 2018 года;

      3) Скорректирован расчет листов И и З. Убыток из пп. 6.4. Листа И переносится в пп. 3.6. Листа З только в том случае, если в строке (100) Листа З указано значение 2. То есть, убыток применяется исключительно к операциям с ЦБ, не учитываемым на индивидуальном инвестиционном счете.

      Более детально познакомиться программой « Декларация 2017 » и прочитать как заполнить в 2018 году декларацию 3-НДФЛ за 2017 год в данной программе можно здесь

      Программа «Декларация 2016», версия 1.5.0 от 18.05.2018г. (скачать бесплатно программу для заполнения (подготовки) в 2017 году налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2016 год):

      1) InsD2016.exe – файл установки

      Более детально познакомиться программой « Декларация 2016 » и прочитать как заполнить декларацию 3-НДФЛ за 2016 год в данной программе можно здесь

      Программа «Декларация 2015», версия 1.4.0 от 10.07.2017г. (скачать бесплатно программу для заполнения (подготовки) в 2016 году налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2015 год):

      1) InsD2015.exe – файл установки

      Более детально познакомиться программой « Декларация 2015 » и прочитать как заполнить декларацию 3-НДФЛ за 2015 год в данной программе можно здесь

      Программа «Декларация 2014», версия 1.1.0 от 10.07.2017г. (скачать бесплатно программу для заполнения (подготовки) в 2015 году налоговой декларации по форме 3-НДФЛ за 2014 год):

      1) InsD2014.exe – файл установки

      Более детально познакомиться программой « Декларация 2014 » и прочитать как заполнить декларацию 3-НДФЛ за 2014 год в данной программе можно здесь

      Архив программ за предыдущие годы можно скачать здесь

      О программах ФНС России

      для заполнения декларации 3-НДФЛ

      ГНИВЦ ФНС России ежегодно разрабатывает и предлагает бесплатные программы для заполнения декларации 3-НДФЛ.

      Программы предназначены для автоматизированного заполнения налоговых деклараций по налогу на доходы физических лиц (форма 3-НДФЛ и форма 4-НДФЛ) за 2017г., 2016г., 2015г. и предыдущие года.

      Найти и скачать бесплатно дистрибутив программы можно также и на сайте http://www.gnivc.ru/ в разделе «Программное обеспечение», «Программные средства для физических лиц».

      Декларации 3-НДФЛ за 2017г. заполняется согласно приказу ФНС от 24.12.2014 №ММВ-7-11/671 @ в редакции приказа ФНС от 27.11.2015 №ММВ-7-11/544@, от 10.10.2016 №ММВ-7-11/552@ и от 25.10.2017г. №ММВ-7-11/822@.

      Декларации 3-НДФЛ за 2016 год заполняется согласно приказу ФНС России от 24.12.2014 № ММВ-7-11/671 @ в редакции приказа ФНС России от 27.11.2015 № ММВ-7-11/544@ и 10.10.2016 №ММВ-7-11/552@.

      Декларации 3-НДФЛ за 2015 год заполняется согласно приказу ФНС от 24.12.2014 № ММВ-7-11/671 @ (ред. от 25.11.2015). С изменениями внесенными Приказом ФНС от 25.11.2015 № ММВ-7-11/544@.

      Декларации 3-НДФЛ за 2014 год заполняется согласно приказу ФНС России от 24.12.2014 № ММВ-7-11/671 @ .

      В данных приказах имеются разделы посвященные порядку заполнения налоговой декларации по форме 3-НДФЛ.

      Программа автоматически формирует Листы декларации 3-НДФЛ по результатам введенных пользователем данных:

      по всем налогооблагаемым доходам, полученным от источников в РФ и полученным от источников за пределами РФ;

      по доходам от предпринимательской деятельности и частной практики;

      для расчета профессиональных налоговых вычетов по авторским вознаграждениям, договорам гражданско-правового характера;

      имущественных налоговых вычетов;

      данных для расчета налоговой базы по операциям с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок, базисным активом по которым являются ценные бумаги;

      для расчета стандартных и социальных налоговых вычетов.

      Функциональные возможности программы:

      ввод входной информации из документов налогоплательщика;

      расчет производных (итоговых) показателей декларации 3-НДФЛ;

      арифметический контроль данных налоговой декларации;

      проверка правильности исчисления льгот и налоговых вычетов;

      проверка правильности исчисления налоговой базы и суммы налога;

      формирование XML-файла с данными декларации 3-НДФЛ;

      формирование бланков с данными декларации и штрих-кодом
      www.vuchet.ru